viernes, 29 de noviembre de 2019

Semana 48


Buenos días, la noticia que hoy hemos seleccionado, publicada la semana pasada, tiene diversos aspectos que considero interesante destacar y comentar. A falta de aclarar algunas dudas sobre la noticia, como el modo temporal del aseguramiento del vehículo, se trata de un método de fraude que ya se ha dado en otros lugares, por lo que habrá que prestar atención si comienza a ser un sistema que se implante en un futuro. Se basa en la suplantación de identidad para asegurar un vehículo, falseando los datos de contacto de dicha persona para que no contacten con ella cuando se declare el siniestro en la aseguradora. Con este método el estafador podría repetir la operación sin tener que facilitar siempre su identidad, evitando por tanto su detección. Los estafadores por tanto ya han conseguido asegurar un vehículo a nombre de otra persona, pero facilitando sus datos de contacto por lo que ya tienen el control de la situación. Ahora viene el momento de dar parte a las aseguradoras y peritar los daños, para que posteriormente los ocupantes falsamente lesionados puedan reclamar las lesiones y aquí es cuando los profesionales contratados con la aseguradora hacen su trabajo, un perito alerta sobre la incompatibilidad de los daños de los vehículos y un detective esclarece la trama. Pero la aseguradora denuncia los hechos y los miembros de la policía que investigan el caso, hacen el resto, el siniestro nunca había ocurrido, lo que demuestra que el perito estaba en lo cierto cuando dictaminaba en su informe la incompatibilidad de daños, lo que resulto vital para detectar el fraude.

Este caso es un claro ejemplo de la secuencia más efectiva en la lucha contra el fraude en las estafas por falsas lesiones de tráfico: Tramitador especializado- perito de seguros de automóviles- detective privado- denuncia de la aseguradora- investigación policial.



Un saludo.

Josu Martínez

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Tres miembros de una familia detenidos por intentar estafar al seguro



Tres miembros de una misma familia de Melilla, dos de ellos con antecedentes, han sido detenidos por un presunto delito de estafa y otro de usurpación de estado civil, ya que se les acusa de haber contratado un seguro de vehículo a nombre de una persona sin su conocimiento, quien, suplantada, asumía toda la culpabilidad del siniestro.




Fuente: Melilla Hoy


La Jefatura Superior de Policía de Melilla ha informado de que la investigación comenzó después de que uno de los detenidos presentara en su compañía aseguradora del vehículo un parte amistoso de accidente por la colisión frontal de su vehículo con otro, asumiendo toda la culpabilidad y aceptando el convenio.

A la aseguradora no le cuadraba la versión de los hechos manifestados de común acuerdo por ambas partes, pues el detalle de los daños producidos en ambos coches era incompatible, por lo que contrató a un detective privado para que investigara el caso.

Fue así como la aseguradora pudo localizar, y después constatar, que la titular del seguro que asumía la culpa nunca había contratado el mismo ni tenía nada que ver con el vehículo asegurado, por lo que interpuso una denuncia en la Jefatura Superior de Policía de Melilla.

La Unidad de Delincuencia Especializada y Violenta (UDEV) se hizo cargo de la investigación, para la que ya tenía la denuncia de la perjudicada e identificada la beneficiaria del seguro, pero no al resto de las personas implicadas.

La forma de actuación de estos delincuentes era contratar temporalmente, solo por un periodo de diez días, un seguro de vehículo a nombre de una persona sin su conocimiento, valiéndose de documentos falsos, o auténticos obtenidos de forma fraudulenta.

Para ello, facilitaba datos personales falsos o inexistentes para que la aseguradora nunca pudiera contactar con la titular real del seguro, quien, suplantada, asumía toda la culpabilidad del siniestro.

La beneficiaria del seguro reclamaba el arreglo de los costosos daños que presentaba su vehículo, quien posteriormente podría reclamar también indemnizaciones por supuestas lesiones físicas producidas por un accidente de tráfico que nunca ocurrió.

La UDEV pudo constatar que el siniestro declarado no existió, que los datos de identidad de la perjudicada fueron utilizados sin su consentimiento para contratar un seguro a su nombre, confeccionar un parte amistoso viciado, que se remitió a la compañía aseguradora con la intención de lucrarse.

Fruto de las investigaciones se determinó que coautores de los hechos fueron el hijo y el yerno de la beneficiaria, quienes realizaron actos necesarios para la consumación de la estafa.

Los tres fueron detenidos el pasado martes por un presunto delito de estafa y otro de usurpación de estado civil.

A los dos varones les consta una detención anterior a cada uno.

viernes, 22 de noviembre de 2019

Semana 47


Buenos días, esta semana es la Semana Internacional de Concienciación sobre el Fraude y no podíamos dejar pasar esta circunstancia sin unirnos a la divulgación de la Lucha Contra el Fraude al seguro. Para ello hemos seleccionado este artículo del Boletín Diario de Seguros, el cual además de incluir un informe publicado por Insurance Europe, resume varios datos importantes de dicho informe, como la descomunal cifra de 13.000 millones de euros defraudados a las aseguradoras de la UE en 2017, que supone después de los fraudes fiscales, el tipo de fraude más cuantioso de la UE. Los relatos de los tipos de fraudes más habituales en Europa no guardan diferencia de los que se cometen en España. Además, el informe destaca la importancia del daño social que suponen los fraudes.

Un saludo.

Josu Martínez

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 ¿Qué medidas toman las aseguradoras para combatir el fraude?



Insurance Europe ha publicado el informe ‘Insurance fraud: not a victimless crime’ donde describe las diversas medidas que las aseguradoras están tomando para combatir el fraude de seguros, que es el segundo, después del fraude fiscal, en la mayoría de las formas de fraude más comunes a nivel mundial. Esta publicación coincide con la celebración esta semana de la Semana Internacional de Concienciación sobre el Fraude.

La publicación también ofrece una estimación de la magnitud del problema en la UE en cuanto al fraude en seguros, el cual ascendió a aproximadamente 13.000 millones de euros en 2017, de acuerdo con las estimaciones de los miembros de Insurance Europe.

El informe recuerda que la naturaleza del fraude de seguros está en constante evolución, moldeada por la tecnología a disposición de los estafadores y, como ejemplo, destaca que, en los últimos años, el fraude cibernético se ha vuelto más frecuente a medida que se realizan más negocios de seguros on line.

En la publicación también se describen las muchas consecuencias negativas del fraude de seguros. Por ejemplo, los consumidores honestos se enfrentan a primas de seguro más altas y sus aseguradores tienen menos capacidad para tratar con reclamaciones genuinas rápidamente. Ciertos tipos de fraude ponen en riesgo la vida de las personas, como los "choques por dinero en efectivo" o los incendios provocados relacionados con el fraude, lo que significa que el fraude de seguros también supone una carga para los recursos de la sociedad. Y los defraudadores suelen estar vinculados a la delincuencia organizada, por lo que el fraude de seguros financia y facilita otros delitos graves.

viernes, 15 de noviembre de 2019

Semana 46


Buenos días, volvemos a la carga una semana más con el fraude de vehículos y piezas de automóviles robados. La utilización de piezas de recuperación o recambio verde, es algo muy digno, económico y ecológico, lo cual no impide que la distribución de este tipo de recambio tenga un control adecuado. Los desguaces de automóviles homologados son los centros autorizados para este tipo de comercialización, pero como estamos observando cada vez más, hay un mercado ilegal en España en las que tramas organizadas, roban vehículos, los despiezan y venden los recambios en el mercado negro. Es por ello que en lo que al sector asegurador respecta, se debe extremar al máximo la verificación de los recambios verdes utilizados en las reparaciones de vehículos siniestrados. Por otro lado no estaría de más que las autoridades competentes vigilen la existencia de este mercado negro, por ejemplo investigando la venta de recambios de forma sospechosa a través de Internet.

 Un saludo.

Josu Martínez



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Detenido el dueño de un taller de Valladolid que instaló el motor de un coche robado en otro


El investigado no pudo demostrar ante la Policía la procedencia de esta parte del turismo, que había vendido posteriormente a un particular


Fuente: El Norte de Castilla



Los policías nacionales comprobaron la matrícula de un coche sospechoso que estaba estacionado en la calle del Cerrato, una perpendicular al Paseo de Zorrilla, en Parque Alameda, y descubrieron que figuraba a nombre de un vecino de Valencia, quien les aclaró que días atrás había vendido el vehículo en cuestión, que tenía el motor averiado, al propietario de un taller de Valladolid. Este, a su vez, se lo había vendido a otro particular. Nada raro, en principio, hasta que comprobaron que el mecánico había cambiado el motor antes de venderlo y que el número de serie del bloque correspondía a otro turismo, un modelo idéntico, cuyo dueño había denunciado su sustracción también en la capital. Así que el dueño del taller, J. O. L. G., de 47 años y con dos antecedentes, fue detenido el lunes por un presunto delito de robo o, al menos, de receptación del motor, ya que el vehículo sustraído no ha podido ser localizado. Todo apunta a que pudo ser robado y desguazado para venderlo después por piezas.

viernes, 8 de noviembre de 2019

Semana 45


Buenos días, esta semana volvemos con otro caso relacionado con el gran negocio de la salud, en esta ocasión nos vamos a EEUU, donde como sabes la atención médica es privada, lo cual provoca en ocasiones ciertas situaciones de fraude al seguro desde las mismas clínicas y profesionales de la salud, como en la noticia seleccionada esta semana, en la que se informa sobre un fraude descubierto hace ya algunos años en los que una clínica con la colaboración de varios médicos aumentaba fraudulentamente las atenciones médicas de los pacientes para lucrarse, poniendo incluso en riesgo la salud en algunos casos.



Un saludo.

Josu Martínez

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Fraude de seguro médico (empresarial)


Columbia/HCA Healthcare acordó pagar por lo menos $754 millones después de haber pasado años sobrefacturando al programa Medicare que utiliza fondos impositivos. Si la liquidación se lleva a cabo, será la más grande por fraude de seguro médico en la historia de Estados Unidos. La cadena (que ahora se llama HCA) envió facturas a Medicare por análisis de laboratorio innecesarios, diagnósticos equivocados que hacían parecer al paciente más enfermo de lo que estaba, y presentaron gastos no reembolsables como si lo fueran. Los cargos penales todavía están pendientes.