viernes, 26 de junio de 2020

Semana 26


Buenos días, esta semana damos continuidad a la publicación de la semana pasada, si recordáis comentábamos (http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/) la ingente cantidad de vehículos dados de baja temporal existente en España, gran cantidad de ellos provenientes de siniestros totales tramitados por las aseguradoras, pues bien, casualmente a las pocas horas de la publicación de este blog, La Carta del Seguro incluía en su publicación del mismo día 19 el artículo adjunto, el cual informaba sobre esta cuestión, confirmando lo que explicábamos, hasta el punto de explicar la metodología utilizada en los fraudes. Tras “legalizar” los vehículos robados con la documentación de los vehículos con baja temporal, cobraban la indemnización tras incendiar los vehículos, en otros casos simulaban falsos robos, provocaban siniestros totales o cambiaban un vehículo siniestrado por otro robado.
Volvemos por tanto a insistir, en la necesidad de que las aseguradoras controlen más a dónde van y que se hace con los restos de los vehículos indemnizados como siniestro total, para evitar la facilidad para que ocurran estos delitos y por tanto, consigan evitar que sigan perdiendo mucho más dinero con estos fraudes que lo que se ahorran en los restos sobre pagados para transar con su documentación. Que la DGT establezca más controles en las altas de vehículos previamente dados de baja temporal y que los peritos de seguros tengamos presente la importancia de verificar el VIN (número de identificación del vehículo o vulgarmente conocido por número de bastidor) troquelado en la carrocería y no los distintivos de etiquetas y placas sobrepuestas, ya que es en el troquelado donde podemos detectar cuando el número ha sido falsificado.

Un saludo.
Josu Martínez
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Desarticulada una organización dedicada al robo de vehículos para defraudar a aseguradoras


La Policía Nacional ha desarticulado una organización dedicada al robo de vehículos para defraudar a compañías aseguradoras. El grupo delictivo compraba coches siniestrados para adquirir su documentación y poder utilizarla en vehículos robados de la misma marca y modelo. La organización ha sido desarticulada en Talamanca del Jarama (Madrid).
La operativa consistía en denunciar posteriormente el robo o incendio ficticio de los turismos con matrículas dobladas para engañar a las aseguradoras con los coches siniestrados –con la misma matrícula y documentación- para cobrar el seguro. Cinco personas han sido detenidas por su presunta implicación en delitos de pertenencia a grupo criminal, robo con fuerza, estafa, receptación y simulación de delito y se han esclarecido ocho hechos delictivos.
Los agentes de la Policía Nacional detectaron que el 'modus operandi' consistía en comprar turismos siniestrados a través de desguaces o de particulares para adquirir las documentaciones originales de los mismos. Una vez que ya la tenían, conseguían vehículos robados de las mismas marcas y modelos para 'legalizarlos', es decir, falsificarlos con la documentación de los vehículos siniestrados y ponerlos en circulación.
4 tipos de delito
Cuando ya tenían dobladas las matrículas diversificaban su modo de defraudar en cuatro modalidades diferentes. "De este modo aumentaban la frecuencia de los siniestros y, con ello, los beneficios, además de evitar investigaciones por parte de las autoridades al no establecer un patrón tipo a la hora de relacionar los siniestros", citan.
Una modalidad delictiva consistía en incendiar el vehículo robado, previamente falsificado, simulando un acto vandálico. De ese modo la aseguradora habría visto el vehículo ya reparado y 'legalizado' tras el robo, el cual habría quedado calcinado y en estado de siniestro total, abonando la indemnización. Se ha podido demostrar en el caso del robo de un vehículo de alta gama con el que no pudieron conseguir la indemnización gracias a la investigación policial.
Otra era el robo con violencia. Uno de los integrantes simulaba ser víctima y denunciaba que los hechos habían ocurrido a punta de pistola. La tercera modalidad era reemplazar el vehículo siniestrado por otro robado, que era a su vez denunciado como sustraído tras haberlo dejado estacionado en la vía pública. Esta forma de actuar se descubrió con el caso de un coche por el que percibieron 35.000 euros en concepto de indemnización.
Por último, los detenidos también utilizaban vehículos robados para su uso personal, turismos que provenían de desguaces y que eran reparados con vehículos sustraídos.
En el transcurso de la investigación los agentes llevaron a cabo nuevas operaciones contra otros grupos criminales, especializados en las mismas modalidades de estafas a compañías aseguradoras. Asimismo, los investigadores detectaron otros dos nuevos métodos, el primero de ellos consistía en adquirir un coche a través de la formalización de un leasing o renting.
Finalmente se ha arrestado a otras 13 personas en varias localidades. Con toda la información y pruebas recabadas los agentes han podido esclarecer 40 hechos delictivos.

viernes, 19 de junio de 2020

Semana 25


Buenos días, que nadie se alarme por las cifras que voy a comentar esta semana, es una realidad poco conocida en España. La noticia que hoy he seleccionado nos demuestra una enorme actividad delictiva relacionada con el robo de vehículos. Se trata de varias bandas organizadas de las que se les calcula más de 70.000 vehículos robados. No descubro nada nuevo si digo que cuando un vehículo es robado, los delincuentes necesitan legalizar el vehículo y una forma muy habitual es utilizar el número de bastidor de otro vehículo, normalmente siniestrado o simplemente supuestamente inservible. ¿Cómo es posible esto? Ahora es cuando tenemos que hablar de nuestras calamidades. Las del sector asegurador y las de las instituciones y gobiernos.
El sector asegurador quizás no sepa que en España hay 2 formas de dar de baja un vehículo, una como baja definitiva, tras la cual es imposible dar de alta el vehículo nuevamente. La otra es la baja temporal y aquí es donde se abre lo que se conoce como la puerta de atrás para ciertas irregularidades. Un vehículo puede ser dado de baja temporal y posteriormente darlo de alta sin ninguna dificultad. Si a esto le añadimos que cuando un vehículo es declarado siniestro total no parece que exista mucho interés por parte gran parte de aseguradoras en conocer el destino del vehículo, ni quien adquiere los restos, ni en qué condiciones, nos encontramos con el dato (muy poco conocido) que cerca de un millón de vehículos dados de baja, no han sido desguazados. Es decir, no se sabe dónde están. No nos alarmemos es el resultado de la forma en cómo se han hecho las cosas. Parece paradójico que el ahorro que las aseguradoras creen obtener en los restos de siniestros totales, se pierdan con creces en las indemnizaciones por los vehículos robados. Quizás merezca la pena “echar una pensada” por parte del sector asegurador y de la misma DGT a esta situación que va in crescendo. 

Un saludo.
Josu Martínez

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Desarticuladas varias bandas especializadas en robo de vehículos

La Guardia Civil ha detenido, tras dos años de investigación, a 24 personas pertenecientes a bandas especializadas que robaron 70.000 coches y los vendieron en el norte de Europa o África   

                                  

La Guardia Civil ha desarticulado, en una operación conjunta con las policías alemanas de Baden-Württemberg y Frankfurt, la Policía de Polonia, la BKA de Austria, la Gendarmería Real de Marruecos y la coordinación de EUROPOL, distintas organizaciones criminales internacionales especializadas en el tráfico ilícito de vehículos robados en España y vendidos en varios países europeos y Marruecos.
La investigación se inició en 2016 tras analizar más de 70.000 caso de robos de vehículos en el país. Los agentes pudieron comprobar que esos mismos vehículos habían sido rematriculados en varios países de la Unión Europea y Marruecos. Con la ayuda de la EUROPOL las autoridades españolas pudieron contactar con los países receptores de estos vehículos.
La operación ha concluido con 24 detenidos en Alemania, Marruecos y España y con la recuperación de 342 vehículos.
Exportación a África
Marruecos fue el destino predilecto de la mayoría de los vehículos robados. En total 121, otros 60 en Alemania y 50 en Francia y así hasta en un total de 17 países. Los robos se produjeron todos en España, y la Guardia Civil ha podido recolectar información sobre estas bandas especializadas.
La cooperación con las autoridades marroquíes ha sido de gran ayuda. Se descubrió que estas redes de tráfico de vehículos eran organizaciones criminales "espejo". Varios de los detenidos en esta operación, ya habían sido arrestados por casos similares en España.
Reincidentes
De esta manera se pudo constatar que se trataba de organizaciones criminales “espejo”, es decir, que los mismos integrantes desarrollaban la misma actividad delictiva en distintos países, como en España, que una vez descubiertos, trasladaron su actividad criminal a Alemania y Polonia.
El aparato de falsificación estaba ubicado en Polonia, donde falsificaban contratos de compraventa y la documentación que debía acompañar a los vehículos, utilizando para ello impresoras profesionales que les permitía obtener copias prácticamente idénticas a las originales.
En total sustrajeron más de 70.000 vehículos de todo tipo al año, de los cuales 40.000 eran de propietarios españoles.

viernes, 12 de junio de 2020

Semana 24


Buenos días, otra semana más centramos la atención de este blog en una noticia publicada hace escasos días, en la que informa sobre el desmantelamiento de un taller clandestino destinado a despiezar vehículos robados y vender las piezas posteriormente. El taller también realizaba reparaciones a otros vehículos con piezas obtenidas de los vehículos robados.
También mantenían un negocio con personas que fingían un robo de su vehículo para cobrar la indemnización de la aseguradora y posteriormente vender el vehículo a este taller clandestino, redondeando de esta forma el negocio. Esta variante es muy peligrosa para las aseguradoras, ya que es difícil de detectar y muy fácil de realizar para el estafador cuando tiene localizado un taller que se haga cargo de despiezar el vehículo sin dejar rastro.

Un saludo.
Josu Martínez
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La Policía Nacional desmantela un taller clandestino y levanta una trama de estafa a aseguradoras





La Policía Nacional ha desmantelado un taller clandestino en el que se desmontaban en pocas horas vehículos sustraídos para su venta por piezas. Han sido detenidas siete personas que presuntamente se dedicaban al robo, despiece y también la reparación de vehículos con el material robado, actuando como una cadena de montaje de una fábrica al ponerse en marcha ante la demanda de una pieza o vehículo.
Los coches solicitados eran trasladados a una nave industrial de Alcalá de Henares (Madrid) donde se desmontaban en función de los elementos que se necesitaban. Las piezas útiles eran vendidas más tarde a través de Internet y en talleres; el chasis y las partes carentes de valor se enviaban a chatarrerías conniventes donde desaparecía cualquier rastro del vehículo.
Así era la estafa a las aseguradoras
La organización ahora desmantelada también se dedicaba a estafar a aseguradoras. Las supuestas víctimas de los robos estaban en connivencia con las personas que despiezaban los vehículos. Obtenían así un doble beneficio: por un lado, conseguían la indemnización de la aseguradora y, por otro, el dinero obtenido por la venta de las piezas de dicho vehículo.
Los agentes han averiguado dos casos en los cuales las víctimas utilizaron un viaje a sus países de origen, Rumanía, para denunciar el robo al regreso. En ese tiempo, los detenidos tenían tiempo suficiente para deshacerse del vehículo sin ningún tipo de riesgo y, posteriormente, cobraban la correspondiente indemnización por parte de la aseguradora.
Las gestiones de los agentes han permitido esclarecer hasta el momento 25 hechos delictivos que habrían causado un perjuicio económico superior a los 600.000 euros.

viernes, 5 de junio de 2020

Semana 23

Buenos días, no todos los fraudes al seguro se dan en el ramo de automóviles, ni corresponden a daños personales. Existen seguros que suponen una importante función para sectores como el agrícola y el ganadero, donde también se dan casos de fraude.
La noticia que hoy hemos seleccionado informa de un fraude, con 18 personas investigadas, consistente en fingir falsas cirugías y muertes de animales para cobrar del seguro.
La especialidad de perito de seguros agrario, acostumbrado a la peritación de daños agrícolas, que junto con la labor de los peritos de seguros de diversos (IRD) en siniestros que afectan al sector ganadero, trabajando coordinadamente con equipos de tramitación especializados en este tipo de pólizas, realizan una importante y a veces desconocida labor de detección del fraude.

Un saludo.
Josu Martínez
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Investigados 18 ganaderos y dos trabajadores de una aseguradora por falsedad documental y estafa

Creaban facturas falsas relativas a ganado bovino



La Guardia Civil descubrió casos tan llamativos como el de solicitar una indemnización por realizar una cirugía a un animal que llevaba muerto desde el año 2014 o cesáreas practicadas sobre crías de apenas 10 días de vida

Fuerzas del Seprona de la Guardia Civil de Cantabria han instruido diligencias en calidad de investigados a un total de 20 personas, 18 de ellas ganaderos y dos trabajadores de una mediadora de seguros, como presuntos autores de los delitos de falsedad documental y estafa.
En noviembre de 2019, un veterinario de la localidad de Arnuero puso en conocimiento de la Guardia Civil, que, desde una aseguradora, le solicitaban información acerca de ciertos siniestros relacionados con vacas en las que él no había participado.
Por este motivo, el equipo de investigación del Seprona de Cantabria puso en marcha la operación VITULO, gracias a la cual se ha resuelto una compleja trama de facturas falsas relacionadas con actividades supuestamente llevadas a cabo en diferentes ganaderías de Cantabria.
Gracias a las pesquisas llevadas a cabo, los agentes averiguaron que dos trabajadores de una mediadora de seguros de Cantabria estuvieron mandando desde el año 2018 facturas por acciones ficticias a aseguradoras agrarias, con el fin de que sus clientes cobraran indemnizaciones.
Se trataba, bien de facturas falsas de cirugías por cesárea a bovinos, o bien de siniestros de muertes de ganado, aportando datos falsos.
La Guardia Civil descubrió casos tan llamativos como el de solicitar una indemnización por realizar una cirugía a un animal que llevaba muerto desde el año 2014, cesáreas practicadas sobre crías de apenas 10 días de vida, o supuestas cirugías sobre vacas que no han tenido ningún tipo de intervención quirúrgica.

Por todo ello, los agentes han instruido diligencias, en calidad de investigados a un total de 20 personas, 18 de ellas ganaderos y dos trabajadores de una mediadora de seguros, como presuntos autores de los delitos de Falsedad Documental y Estafa.