Semana 39

Buenos días, en ocasiones nos encontramos fraudes al seguro con tintes dramáticos, en este caso se trata de una noticia con un intento de asesinato, por el que han sido detenidas una madre y su hija. Al parecer existían 2 pólizas de seguro de vida y accidentes de la víctima con la hija de la detenida como beneficiaria. La protección de datos, especialmente los datos de calidad como son los de salud, dificulta la lucha contra el fraude, a pesar que la Agencia Protección de Datos permite la creación de ficheros cuando estos están destinados a la lucha contra el fraude, pero con la salvedad de los datos de salud, en los que el interesado debe autorizar su inclusión a la aseguradora, lo cual suele resultar un impedimento cuando el asegurado actúa con intención de cometer un fraude, ya que en dicho caso no facilitará el registro de sus datos en el fichero.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Detenida una mujer y su hija por intentar asesinar al padre para cobrar dos seguros

Efectivos del Equipo de Policía Judicial de la Guardia Civil de Almansa (Albacete) han detenido a cuatro personas, entre ellas una madre y su hija de 15 años de edad, que planearon distintas maneras de acabar con la vida del padre, contando para ello con la colaboración de dos jóvenes, amigos de la menor, para poder cobrar dos pólizas de seguro.

La Delegación del Gobierno ha explicado que las investigaciones se iniciaron el pasado mes de julio de 2017, cuando la Guardia Civil tuvo conocimiento de unos “extraños” hechos ocurridos en un chalet ubicado en los extrarradios de Almansa. Como consecuencia de ellos, resultó atropellada una persona y otra con heridas de gravedad producidas por un arma blanca, encontrándose ambas ingresadas en el Hospital General Universitario de Albacete, la última en la Unidad de Cuidados Intensivos del centro hospitalario.

Durante el transcurso de las pesquisas policiales, relata Europa Press, la Guardia Civil pudo averiguar que lo que en un principio parecía una pelea, resultó ser un entramado familiar en el que una mujer, actual pareja de la víctima, junto con otra hija de 15 años planearon distintas maneras de acabar con su vida, decidiendo finalmente contar con la colaboración de dos jóvenes, amigos de la menor, que resultaron ser los agresores.

El supuesto móvil del crimen resultó ser económico, ya que la víctima tenía varias empresas a su nombre y manejaba grandes cantidades de dinero en efectivo, llegando a transportar en alguno de sus viajes cajas de valores con importantes cantidades de papel moneda. También resultó significativo que la víctima contratara dos pólizas de seguros a su nombre, uno de Vida y otro de Accidentes, días anteriores a que sucedieran los hechos, por los que la hija en común de la pareja y única beneficiaria cobraría una importante indemnización en caso de fallecimiento, cantidad que se encargaría de administrar su pareja durante la minoría de edad de la niña.

Semana 38

Buenos días, desde este espacio es costumbre que diferenciemos sobre los fraudes ocasionales y los profesionales, ya que es una de las clasificaciones sobre tipología de fraude que nos ayudan a entenderlos y establecer métodos de trabajo para su detección. Insistimos siempre en que el fraude profesional es más difícil de detectar que el ocasional o no profesional, ya que en el caso del profesional, generalmente se trata de tramas perfectamente organizadas, que conocen el funcionamiento de una aseguradora y sus mecanismos de actuación, en ocasiones cuentan con profesionales que trabajan en el sector, empleados, corredurías, talleres de reparación o peritos de seguros. En la noticia que hoy nos ocupa, tenemos un ejemplo de banda organizada, bien estructurada con profesionales que trabajan en el sector, como un taller de reparación y un perito de seguros, que al parecer facilitaban las gestiones para acometer las estafas. Los casos que relata la noticia, son ejemplos de diferentes situaciones que demuestran como los estafadores conocían la manera en la que debían actuar para engañar a cada aseguradora. Así nos encontramos casos como comprar unos restos de un siniestro total, realizar una reparación parcial para que pudiera pasar la inspección de riesgo y ser asegurado. Un incendio intencionado de otro vehículo anteriormente declarado siniestro total en unas inundaciones. Un falso robo para vender las piezas del vehículo, etc. El sistema de inspección del riesgo por parte de la aseguradora para vehículos que no son nuevos tiene una repercusión fundamental en el sistema de prevención en la lucha contra el fraude, cuanto mejor sea el sistema de inspección menos posibilidades de ser estafada tendrá la aseguradora. También es importante que el perito de seguros cuando es el encargado de la inspección del riesgo, realice una labor meticulosa, no conformándose de una verificación exterior del vehículo, sino de realizar una comprobación ocular completa, revisando estado de llantas de rueda, correcto y uniforme desgaste de los neumáticos, estado del compartimento motor, arrancar el vehículo, observación de testigos luminosos, etc. Por otro lado tenemos el tratamiento de los restos por parte de las aseguradoras tras un siniestro total y la no siempre cumplida necesidad de cerciorarse que el vehículo sea dado de baja. La comunicación a la DGT del siniestro total, es un aspecto que tampoco parece claro en la operativa de algunas aseguradoras, por otro lado la facilidad con la que en España se puede dar de alta un vehículo que ya ha sido dado de baja también resulta un detalle que debieran revisar las instituciones. La comprobación del origen del recambio utilizado, aún cuando se trate de recambio verde o de recuperación, también es un aspecto a tener en cuenta por aseguradoras y peritos de seguros.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Uno de los mayores entramados de estafas en seguros de accidentes, a juicio en la Audiencia

La Fiscalía pide entre uno y cinco años de cárcel a 20 acusados - Se hacían con coches declarados siniestro total para cobrar de nuevo por accidentes simulados o falsos robos

Fuente : Carlos García Pontevedra 

Vehículos incautados en el marco de la "Operación Poza". // Policía Local de Pontevedra

Una denuncia por un falso robo de un Renault Laguna presentada ante la Policía Local de Pontevedra provocó que los agentes tirasen el hilo que desmontasen lo que acabó siendo uno de los mayores entramados de estafas a aseguradoras en accidentes de tráfico descubiertos en Galicia. Aquella investigación, bautizada como "Operación Poza", llega el lunes a juicio a la Audiencia Provincial de Pontevedra cuando se sienten en el banquillo de los acusados un total de 20 procesados, desde los responsables de un taller de Pontevedra a un perito que supuestamente hacía la vista gorda y propietarios de alguno de los vehículos que colaboraron en estos fraudes.

Según el escrito del fiscal, que pide penas que van desde un año de prisión a cinco para los principales cabecillas de la trama, a lo largo de la investigación se detectaron hasta once supuestos fraudes a aseguradoras con accidentes de tráfico simulados o falsos robos de vehículos, la mayoría de alta gama.

El Ministerio Público relata diferentes modus operandi para engañar a los seguros y no siempre resultaba. Por ejemplo, en varias ocasiones los acusados se hicieron con vehículos que quedaron absolutamente inutilizados durante las riadas que se produjeron en Vilagarcía de Arousa en diciembre de 2006. En algunos de los casos eran trasladados a un taller de Pontevedra sobre el que gira buena parte de la investigación, dado que allí se depositaban buena parte de los vehículos. Estos coches, por los que sus propietarios ya habían recibido la correspondiente indemnización al ser declarados siniestro total, se volvían a dar de alta posteriormente simulando una reparación inexistente así como otro tipo de ardid y después se reclamaba al seguro simulando cualquier percance. Es el caso por ejemplo de un Volvo S-60 que fue declarado siniestro total tras las inundaciones en Vilagarcía. Fue adquirido a su propietario y trasladado a este taller en Pontevedra y tras realizar una venta simulada uno de los acusados trasladó el coche a una zona despoblada próxima al embalse del Pontillón do Castro en Pontevedra y le prendió fuego, procediendo luego a elaborar un parte de siniestro argumentando que el coche comenzó a arder cuando circulaba en él.

En otro caso se simularon accidentes falsos con estos coches utilizando grúas para golpear los vehículos y hacer más creíble su reclamación. Para ello, en algunos casos contaron también con la ayuda, según el fiscal, con un perito de Vigo que omitía los daños anteriores que ya presentaban los vehículos.

En otro de los casos, algunos de los imputados adquirieron los restos de un Mercedes E320 que sufrió un grave accidente en Guitiriz y tras una reparación parcial que solo afectaba a las piezas exteriores dañadas, que fueron sustituidas, lo llevaron a un lugar de la carretera ente Cuntis y Moraña y simularon una salida de vía colisionando contra un talud. En esta ocasión, incluso un matrimonio que figura entre los imputados comparecieron ante el Hospital Domínguez de Pontevedra en donde se les diagnosticaron lesiones leves supuestamente sufridas en este accidente. Así, hasta once casos diferentes y con una cantidad estafada a las aseguradoras que ronda los 140.000 euros, cantidades que se reclaman en materia de responsabilidad civil. Así hasta con un total de once vehículos diferentes.

Asimismo, un Renault Laguna también dañado en las inundaciones de Vilagarcía fue denunciado como robado cuando realmente se vendió por piezas en Portugal.

Falsedad y estafa

La Fiscalía atribuye a los acusados distintos delitos como falsedad en documento mercantil y estafa (en algunos casos en grado de tentativa ya que algunas aseguradoras lograron descubrir los engaños). En algunos casos llegaron a obtener indemnizaciones que superaban los 30.000 euros por ser vehículos de alta gama.

Semana 37

Buenos días, hace meses comentábamos un fraude que se estaba extendiendo entre los hoteles de la zona de Levante y Mallorca, aunque nos constan casos también en otros lugares turísticos como Canarias, consistente en reclamaciones de turistas, en su práctica totalidad británicos, que pasados varios meses desde que estuvieran de vacaciones en diferentes localidades de la costa mediterránea, reclamaban daños y perjuicios por intoxicaciones alimenticias ocurridas durante su estancia en sus correspondientes hoteles. El entramado fraudulento al parecer estaba cogiendo dimensiones preocupantes entre aseguradoras y el gremio hotelero, pero según se ha informado estos días, la guardia civil ha desarticulado en Mallorca la organización que al parecer realizaba las gestiones del fraude en España. Durante el verano ya se iban produciendo noticias primero de la detención de 2 británicos relacionados con esta trama y posteriormente la vigilancia de las autoridades brítánicas sobre este asunto, encontrándonos que el Regulador de Gestión de Reclamaciones británico, privó de su licencia a la empresa Allsure con sede en Preston (Lancashire), por gestionar reclamaciones falsas y animar a los viajeros a inventarse síntomas de enfermedades gástricas para obtener una indemnización.

Un saludo.

Josu Martínez.

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La Guardia Civil detiene a los cabecillas del fraude por las falsas intoxicaciones

Fraude por las falsas intoxicaciones

Fuente : J. Jiménez | Palma | 06/09/2017

El EDOA (Equipo contra la Delincuencia Organizada y Antidroga) de la Guardia Civil detuvo este martes a seis personas implicadas supuestamente en la trama de la estafa millonaria por reclamaciones contra hoteles por intoxicaciones falsas. Entre los acusados están las dos presuntas cabecillas de la organización.

El caso se encuentra bajo secreto de sumario, por lo que el hermetismo es absoluto en la Comandancia de la Guardia Civil de Palma. Sin embargo, en fuentes judiciales ha trascendido que la operación llevaba varios meses gestándose. El primer golpe se propinó en el mes de junio, tal y como adelantó Ultima Hora, cuando dos británicos fueron arrestados en la zona de Alcúdia por incitar a turistas a poner denuncias falsas por intoxicaciones en hoteles. Aquellos sospechosos, sin embargo, sólo eran algunos eslabones de poco peso en la maquinaria fraudulenta que se había montado, y la Benemérita continuó con las pesquisas.

Trama compleja

De las investigaciones llevadas a cabo durante estos meses, la Policía Judicial ha constatado que el entramado era complejo y en él participaban distintas personas, a diferentes niveles. Muchos de ellos son británicos. La autoridad judicial autorizó este martes ocho registros: seis de ellos en domicilios particulares y otros dos en empresas. Uno de los más largos se llevó a cabo por parte de la Guardia Civil en la calle Farigola, en Bendinat (Calvià), donde residen una madre y su hija que presuntamente son las cabecillas de la trama.

Semana 36

Buenos días, han pasado un par de meses de que interrumpí la publicación de este blog por motivos de fuerza mayor, pero aquí estoy de nuevo a la carga con nuevos casos que compartir con vosotros.

Espero hayáis disfrutado de unas merecidas vacaciones y os hayáis reincorporado con nuevas energías.

Comenzaré esta semana con un tipo de fraude de los habituales en estos tiempos, el de las falsas lesiones. En este caso se trataba de siniestros provocados en el que posteriormente eran añadidos los falsos ocupantes lesionados. Como siempre en estos casos la labor del perito de seguros de automóviles para determinar la compatibilidad de los daños de los vehículos, así como los informes biomecánicos y los informes médicos para determinar la posibilidad de las lesiones reclamadas, son bazas con las que pueden contar las aseguradoras para luchar contra este tipo de fraude.

Un saludo.

Josu Martínez.

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Detienen en Lérida a un matrimonio acusado de estafar un millón de euros a cuatro compañías de seguros

Por simular dos accidentes de tráfico

La división de investigación criminal de los Mossos d'Esquadra ha detenido a un matrimonio, un hombre de 60 años y a una mujer de 54, en Lérida por estafar, supuestamente, un millón de euros a cuatro compañías de seguros. Según el comunicado de la policía autonómica, se les acusa de un delito continuado de estafa a la Seguridad Social por simular dos accidentes de tráfico. La pareja habría planificado los incidentes, según la investigación, con los otros conductores implicados a cambio de una contraprestación económica. Estos declararán como investigados en el caso.

El modus operandi de los detenidos se basaba en que pedían a los otros conductores que chocasen voluntariamente con su coche y, en el momento del impacto, en el vehículo de los arrestados no había nadie.

Según los Mossos, el representante de una compañía de seguros comunicó que tenían sospechas de que un cliente suyo podría haber estafado a la entidad con la notificación de dos accidentes de tráfico, ocurridos en 2010 y 2015, por los que iba a cobrar una cantidad de un millón de euros. La policía apunta a que en el accidente de 2010 solamente iba el hombre mientras que en 2015 solo viajaba la mujer. Tras ambos sucesos, presentaron un parte de lesiones para conseguir una indemnización. Además, se les acusa de fraude porque habían comenzado a tramitar diferentes grados de invalidez.