viernes, 11 de junio de 2021

Semana 23

Buenos días, que las nuevas tecnologías pueden ayudar a mejorar la lucha contra el fraude al seguro, es algo que ha quedado sobradamente demostrado en los últimos años. Aspectos como el big data, ayuda a rastrear numerosos indicios de fraude que de forma manual sería muy complejo o incluso imposible realizar. Pero las tecnologías en ocasiones pueden ayudar a cumplir unos objetivos, mientras que pueden empeorar otros servicios. Incluso me atrevería a decir que una tecnología mal utilizada puede ser contraproducente y no cumplir con el objetivo deseado.

El caso de la Inteligencia Artificial (IA), no es una excepción de lo que acabo de comentar, al contrario, puede ser uno de los máximos exponentes en cuanto a modernización de métodos de trabajo y la industria aseguradora, usuaria y amante de la tecnología de última generación ha irrumpido con fuerza en el uso de la IA.

Son varios, incluso muchos, me atrevería a afirmar, los aspectos en los que la IA puede ayudar al sector asegurador, pero la realidad es que en otros no lo son tanto. No voy a salirme de la cuestión que ocupa el objetivo de este blog, que es la Lucha Contra el Fraude (LCF) al seguro y por tanto, me voy a limitar a analizar la repercusión de la IA en la detección de fraude.

A modo de resumen diré que al contrario del big data, la IA programada para la evaluación automática de daños en vehículos mediante el reconocimiento de imágenes no es capaz de detectar fraude. Es más, únicamente está capacitada para eso, para valorar daños por medio de imágenes. Insisto en que no opinaré sobre la fiabilidad de dichas valoraciones. Si lo haré sobre su repercusión en la LCF.

Mi opinión al respecto es clara, breve y concisa: Para detectar fraude a la vista de unos daños, es necesario, conocer las circunstancias del siniestro, como son las características del otro vehículo implicado, maniobra de colisión, alturas de daños, morfología, transferencia de colores, intensidades, una serie de parámetros que requieren un profesional con conocimientos. Detectar un indicio de fraude y más aún confirmarlo, requiere cuando se realiza desde un prisma técnico a un perito de seguros y además especializado.

Por tanto, hoy debo ser pesimista con esta cuestión. La IA mejorará algunas cosas y empeorará otras, el tiempo lo dirá. Pero hay una que resulta evidente; en los casos de siniestros, el uso que se haga de la IA que antes hacía un profesional, serán casos que sumaran un 0 en el marcador de casos detectados, frente a la multitud de fraudes totales y parciales en siniestros leves que se detectan hasta ahora por medio del colectivo de peritos de seguros.

La noticia hoy seleccionada es una gran noticia para los fraudulentos ocasionales y profesionales en siniestros leves y no tan leves y una pésima noticia para la Lucha Contra el Fraude en el ramo de automóviles.

 

Un saludo

Josu Martínez

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Inteligencia Artificial para la evaluación automática de daños en vehículos

Lanzamiento de GFT para el mercado español

Fuente : David Leonor

 


Close-up Of A Person’s Hand Taking Photo Of Car Accident Through Smartphone

 

GFT anunció el lanzamiento de IDE (Intelligent Damage Evaluation). Se trata de un sistema para el reconocimiento automático y la evaluación de los daños de vehículos basado en Inteligencia Artificial (IA).

Solo proporcionando el número de matrícula del coche y las fotos de las áreas dañadas, la solución puede identificar el automóvil y evaluar los daños. Incluso, permite utilizar los detalles de bases de datos específicas del mercado para obtener la estimación económica de los desperfectos Se incluyen tanto los externos como los internos no visibles.

Gracias a esta herramienta, los usuarios pueden obtener en un plazo de 20 segundos una estimación de los costes estimados y el tiempo de reparación enviando una simple foto de la pieza dañada a la aseguradora.

IDE llega ahora a España, Brasil, Alemania y Reino Unido tras su lanzamiento en Italia. Allí, ya se están realizando varios proyectos pilotos con la solución. La firma destaca que “dos grandes compañías aseguradoras que operan en el mercado español ya han mostrado su interés por probar la exactitud y eficiencia de IDE”.

Al servicio del sector automovilístico

IDE se ha diseñado para compañías de seguros y de alquiler de vehículos con opciones de arrendamiento a largo plazo. También para mediadores de siniestros, empresas que se encargan de las reclamaciones de vehículos y talleres de carrocería.

Es una aplicación SaaS (Software as a Service), No obstante, también se puede integrar en sistemas heredados. Para necesidades especiales, se adapta a las especificaciones del cliente. Tanto las fotos requeridas como otros detalles sobre el vehículo dañado se pueden proporcionar a través de la aplicación, del correo electrónico o del corredor de seguros. Es decir, según el método escogido por el proveedor de seguros.

viernes, 4 de junio de 2021

Semana 22

Buenos días, cae otra banda dedicada a la estafa a aseguradoras mediante falsos robos.
Los falsos robos, pueden ser fraudes cometidos por no profesionales, asegurados que por su cuenta fingen el robo de su vehículo para cobrar del seguro, motivados por distintas causas. Unas veces por haber sufrido un siniestro sin cobertura, otras por encontrarse con una avería mecánica muy costosa que tampoco cubre el seguro y otras, por un ánimo puramente recaudatorio a 2 bandas, una cobrar del seguro la indemnización por robo total y de paso desguazar el vehículo para venderlo por piezas o a una tercera persona que hará del vehículo el mismo destino.
Pero en otras ocasiones este tipo de fraude se efectúa de forma profesional, realizado por personas que preparan el fraude desde el principio, como en el caso de la noticia que hoy hemos seleccionado.
Asegurar un vehículo con documentación falseada, bien sea con vehículos de importación o como hemos denunciado muchas veces, utilizando la documentación de vehículos que han sido declarados siniestro total y cuyos restos se han vendido, aunque en realidad lo que realmente se vende es la documentación más que los restos del vehículo. Tema que revindicamos como pendiente de mejorar por parte del sector asegurador y que la DGT se ha puesto manos a la obra, como ya señalábamos en el blog de la semana 16 del presente año http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2021/04/semana-16.html
En el caso de esta semana, adquirían vehículos siniestrados en otros países para iniciar un proceso que retroalimentaban con otros vehículos siniestrados, de forma que hacían continúa la estafa vehículo tras vehículo.
Una exhaustiva inspección de riesgos, con una intervención minuciosa del perito de seguros, se presenta como una excelente medida de prevención y detección. Los trabajos de auto diagnosis en siniestros con indicio de fraude pueden servir para detectar fraudes en la contratación y el origen del vehículo, tengamos en cuenta que el número de bastidor (VIN) de los vehículos no se encuentra únicamente de forma física en la carrocería, diversas centralitas del vehículo tienen registrado el VIN de forma electrónica y durante un rastreo de datos pasivos se pueden apreciar falsedades que lleven a detectar un fraude.
En J. Martínez y Asociados, llevamos tiempo trabajando en el estudio de otras posibilidades en la detección del fraude mediante el análisis de datos en la conectividad de los vehículos.

Un saludo

Josu Martínez

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 

Cuatro detenidos por simular robos de coches para cobrar los seguros

La operación se ha realizado en Madrid y Lérida.
Se les acusa de los delitos de robo de vehículos, estafa, simulación de delito y pertenencia a grupo criminal.

 

 


Fuente: Europa Press

La Policía Nacional ha detenido a cuatro personas en Madrid y Lérida como presuntos integrantes de un grupo criminal especializado en estafas a compañías aseguradoras, pues simulaban el robo de coches para lograr la indemnización del seguro.

Según informa la Dirección General de la Policía, las investigaciones se iniciaron el pasado mes de abril tras una inspección en una nave industrial de Lérida, donde se localizó un coche de alta gama que figuraba como sustraído el día anterior en la localidad de Alcobendas.

Las gestiones policiales permitieron averiguar que el denunciante y usuario del coche había simulado la sustracción del mismo, actuando en connivencia con las personas que estaban desguazando el coche en Lérida.

Los agentes también descubrieron que no era la primera vez que el dueño denunciaba robos de vehículos. El objetivo de estas conductas ilegales era obtener un beneficio ilícito al percibir una indemnización de la compañía aseguradora.

'Modus operandi'

Para ello, utilizaban distintos modus operandi con vehículos siniestrados y piezas de los mismos con la intención de evitar ser descubiertos por las fuerzas de seguridad y los departamentos de fraudes de las compañías.

Así, por ejemplo, compraban un coche siniestrado en Alemania y robaban otro similar en España al que rematriculaban con la documentación del primero.

Tras lograr asegurarlo fraudulentamente en una compañía aseguradora, denunciaron que había sido robado, cobrando entonces la indemnización. Al automóvil le habían quitado previamente las piezas de valor. Repetían de nuevo la operación. Posteriormente, volvían a adquirir otro coche de la misma marca siniestrado, y lo usaron para matricular otro vehículo similar, con el cual repararon el vehículo siniestrado. Una vez reparado, denunciaron su robo con el fin de cobrar, de nuevo, la indemnización y volver a usar sus piezas.

Los cuatro detenidos están acusados de los delitos de robo de vehículos, estafa, simulación de delito y pertenencia a grupo criminal.

viernes, 28 de mayo de 2021

Semana 21

Buenos días, siguiendo la línea de los 2 últimos blogs, en los que he publicado noticias de la IFB (Oficina de Fraudes de Seguros) de Reino Unido http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2021/05/semana-19.html y de la Coalition Against Insurance Fraud de EEUU la semana pasada http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2021/05/semana-20.html

En el blog de esta semana he querido centrarme en los trabajos efectuados en España, concretamente en los que realiza ICEA.

Todos los años aprovecho el Concurso sectorial anual de fraude al seguro, para dar visibilidad a esta interesante iniciativa y realzar su importante labor de la Lucha Contra el Fraude en España.

Los datos que hemos encontrado este año publicados, haciendo referencia al 2020 son generales. A diferencia de otros años, en este no hemos visto publicados datos sobre el número de casos presentados, por lo que desconocemos si ha continuado la línea ascendente del pasado año, en el que existió un aumento del 7% sobre el año anterior, superando los 180.000 casos.

Los únicos datos que podemos analizar son el importe medio de las reclamaciones fraudulentas evitadas. Encontrándonos que mientras el pasado año el importe medio de fraude en IRD era superior al de automóviles, este año se ha invertido la situación, siendo en autos de 2.122 euros y en diversos de 2.008 euros, apreciándose un aumento en la cifra de automóviles y un descenso en la de diversos. Datos influenciados muy probablemente por la situación generada por la pandemia, al existir menos siniestros de autos, pero más cuantiosos, al contrario que en diversos donde se han producido más siniestros, pero de menos importe, al estar relacionadas con el aumento de actividad en el hogar. En vida, accidentes y salud, hay un importante ascenso del importe este año, pasando de los 5.595 euros del pasado año a los 9.492 euros de este año, en el que casi se duplican las cuantías, influenciado sin duda por el periodo de crisis derivado de la pandemia.

A las mencionadas comparaciones hay que añadir a modo de conclusión, la necesidad de continuar el esfuerzo que se realiza en la Lucha Contra el Fraude en el sector asegurador, evidenciándose una vez más el beneficio que supone la inversión en prevención y detención del fraude, en ese sentido las cifras continúan hablando por si solas. Tenemos este año un resultado de 29,5 euros ahorrado por cada euro invertido en el ramo de automóviles, muy similar a los 32,8 euros del pasado año. Donde la cantidad mejora ostensiblemente es en diversos, en el que este año tenemos 42,7 euros ahorrados por cada euro invertido, frente a los 31,1 euros del pasado año y muy especialmente en daños personales, en el que el ahorro de este año es de 193,7 euros, cuando el pasado año era de 80,9 euros.

 

Un saludo

Josu Martínez

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 

Eficacia de la lucha contra el fraude en seguros en 2020

En 2020, el importe medio de las reclamaciones fraudulentas evitadas por las aseguradoras fue de 2.287 euros, para lo cual tuvieron que dedicar unos gastos medios de investigación de 64 euros por caso. Los ramos que presentan un mayor rendimiento en esta investigación fueron los de Vida, Accidentes y Salud, en los que se evitó un importe promedio de 9.492 euros por caso, con un coste de investigación de 49 euros, lo que supone un ahorro de 192 euros por euro invertido en investigación.

 


Esta información se ha obtenido del informe "El Fraude al Seguro Español. Estadística a diciembre. Año 2020" publicado por ICEA. Más información a través de icea@icea.es y en los apartados Publicaciones y Últimos datos disponibles

viernes, 21 de mayo de 2021

Semana 20

Buenos días, continuamos revisando como tratan la Lucha Contra el Fraude en organizaciones de otros países. Si la semana pasada repasábamos la campaña Crash for cahs de la IFB, Oficina de Fraude al Seguro de Reino Unido, esta semana le toca el turno a la Coalition Against Insurance Fraud (CAIF) de EEUU. Se trata de un modelo similar al de la IFB pero más completo, ya que no lo forman solo las aseguradoras, sino que está integrada por un grupo muy numeroso y de actividades variadas que velan por la prevención del fraude al seguro. La web de la CAIF https://insurancefraud.org/ también publica campañas, enlaces de denuncias e incluso casos de fraudes como el que hoy hemos seleccionado.

Este espacio no pretende divulgar noticias sensacionalistas, pero en ocasiones publicamos noticias que pueden suponer situaciones escalofriantes por su dureza. La que hoy seleccionamos está publicada en la web de la CAIF, en un espacio que denominan “Fraude del mes” y explica como un padre de familia contrata un seguro de vida para asesinar a su familia y cobrar del seguro.

Lo que demuestra que en el fraude al seguro nos podemos encontrar situaciones rocambolescas y que no podemos descartar nunca ninguna posibilidad. Por eso desde el punto de vista del perito de seguro, nos ceñimos a los aspectos técnicos de cada caso, que en definitiva es nuestra labor, sin entrar a valorar suposiciones o aspectos personales. Trabajo técnico es trabajo objetivo.

Otro aspecto a tener en cuenta es la diferencia legislativa existente entre Europa y EEUU a la hora de proteger los datos. Como podemos observar, la noticia publica el nombre y apellido del sujeto y su foto. En España y en Europa, el tratamiento sería bien distinto. Es cierto que se han dado pasos para permitir manejar cierta información de personas y datos con un uso para la prevención de fraude, pero evidentemente quedan mejoras por conseguir en este tema.

 

Un saludo

Josu Martínez

-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 FRAUD OF THE MONTH

 

Ali F. Elmezayen (en la foto de arriba)

                

Fuente : ARINZE IFEKAUCHE | 6 de abril de 2021

Ali F. Elmezayen fue sentenciado a 212 años de prisión después de que él, su ex esposa y sus dos hijos con autismo severo salieran de un muelle en Los Ángeles. Los hijos de Elmezayen murieron ahogados en el asiento trasero del auto. Su ex esposa, que no sabía nadar, apenas escapó con vida después de que un pescador cercano le arrojara un dispositivo de flotación.

¿Por qué un padre de tres hijos de 45 años (su tercer hijo estaba en el campamento) asesinaría intencionalmente a su familia? Codicia.

Según los fiscales, Elmezayen acababa de salir de la bancarrota del capítulo 11 en 2012 cuando comenzó a buscar costosas pólizas de seguro de vida para su esposa e hijos. Entre 2012 y 2013, Elmezayen compró ocho pólizas por un total de más de $ 3 millones en pólizas de seguro de vida y muerte accidental para él y su familia. Elmezayen estaba jugando el juego largo.

Estaba dispuesto a pagar hasta $ 6,000 por año para mantener las pólizas. Esta fue una inversión significativa para un hombre que reportó un ingreso anual de $ 30 mil. Elmezayen quería asegurarse de que su plan valiera la pena. Así que hizo varias llamadas a sus aseguradoras, a veces haciéndose pasar por su ex esposa, para interrogarles sobre los términos de las pólizas y preguntar si investigarían o no las muertes accidentales dos años después de que las pólizas entraran en vigor. Esas llamadas se grabaron y luego se utilizaron en su contra en la corte.

Elmezayen esperó pacientemente su oportunidad asesina. Exactamente dos años y 12 días después de inscribirse en su póliza más reciente, golpeó. Elmezayen estuvo a tres años de la bancarrota y estaba listo para una nueva vida, una que no incluía a su esposa e hijos. Cargó el coche y se dirigió al puerto de Los Ángeles. Una vez que llegó al puerto, condujo el automóvil hacia el océano con la ventanilla del lado del conductor bajada. Nadó hasta ponerse a salvo, pero no hizo ningún esfuerzo por salvar a su familia.

Después del "accidente", dos de sus aseguradoras le pagaron $ 260K. Elmezayen usó el dinero para comprar un barco y una propiedad en Egipto. Para 2018, el FBI había arrestado a Elmezayen. Ha estado encarcelado desde entonces. Después de su sentencia en marzo, pasará el resto de su vida tras las rejas.

viernes, 14 de mayo de 2021

Semana 19

Buenos días, esta semana nos hacemos eco de una noticia publicada por la BBC news (traducción google) que forma parte de una activa campaña llevada a cabo por la IFB (Oficina de Fraude de Seguros) la cual es patrocinada por ABI, que para que nos entendamos es la Unespa de Reino Unido, que a modo de asociación reúne a las aseguradoras que emiten el 90 % de las primas cursadas en Reino Unido.

La IFB lleva a cabo una campaña desde hace meses denominada Crash for cahs (siniestro de tráfico por dinero). Encontramos interesante la creación de esa Oficina de Fraude en Seguros, que realiza una importante labor de prevención del fraude mediante una constante información a la ciudadanía. Se trata de una iniciativa similar a la que en ocasiones hemos comentado en este blog, la Coalition Against Insurance Fraud de EEUU, aunque en este caso mucho más completa, al no integrar únicamente aseguradoras como en el caso de la IFB, si no que reúne junto a aseguradoras a otras organizaciones de consumidores, profesionales del sector y hasta consumidores.

Crah for cahs es un fenómeno existente en todo el mundo, formada por bandas organizadas por delincuentes que en ocasiones se aprovechan de muchos conductores que son alistados esporádicamente para cometer este tipo de delitos. España por supuesto no es una excepción, de hecho, son muchas las semanas en las que publicamos noticias informando de la detección de personas y desarticulación de bandas organizadas que operan en este tipo de delitos.

Una demanda reivindicativa habitual en este blog es la necesidad de aumentar la visibilidad de este problema en España, si bien es cierto que Unespa junto con algunas aseguradoras y otras organizaciones, realizan acciones de Lucha Contra el Fraude, estas parecen escasas viendo el auge del fraude profesional en este país en los últimos tiempos. Sirva como ejemplo esta interesante campaña “Crash for Cash”.

 

Un saludo

Josu Martínez

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 

 Seguro de automóvil: 170.000 reclamos vinculados a pandillas de 'crash for cash'

 

 

El daño causado a un vehículo cuyo conductor quedó atrapado inocentemente en una colisión.

 

Se sospecha que unas 170.000 reclamaciones de seguros de automóviles en 15 meses se han relacionado con pandillas de "choque por dinero en efectivo", sugieren las investigaciones.

 Accidente por dinero en efectivo es el nombre que se le da a un fraude cuando los delincuentes provocan deliberadamente una colisión en la carretera para reclamar una indemnización.

La Insurance Fraud Bureau (IFB), que comparte inteligencia dentro del sector, dijo que partes de Birmingham eran el centro de estos casos.

Las aseguradoras dijeron que el costo del fraude significaba que las primas aumentaban para todos los conductores.

 

             Hombresencarcelados por estafa de choque por dinero en efectivo

             Caída de£ 2 millones por condenas en efectivo entre las 150 principales

             Facebookpublica colapso de uñas para banda de dinero

La IFB dijo que hubo 2.7 millones de reclamos de seguros de automóviles en todo el Reino Unido desde octubre de 2019 hasta fines del año pasado, de los cuales 170,000 podrían estar relacionados con un presunto accidente de las redes de efectivo.

Dijo que los principales puntos de acceso eran las áreas de códigos postales B25, B34 y B8 de Birmingham, y las áreas BD7 y BD3 de Bradford.

Esperaba que, al identificar los accidentes para los puntos calientes de efectivo, se alentaría a las personas a estar atentas a medida que más conductores comiencen a tomar las carreteras.

Muchos conductores inocentes quedan atrapados en estas colisiones.

Las investigaciones de la IFB han encontrado que bandas individuales pueden estar detrás de miles de colisiones orquestadas en algunas áreas, y el valor combinado de sus reclamos fraudulentos asciende a millones.

James Dalton, director de pólizas generales de seguros de la Asociación de Aseguradoras Británicas (ABI), dijo: "Estas bandas criminales a menudo están altamente organizadas y ponen vidas en riesgo.

"Las cantidades que reclaman de manera fraudulenta pueden ser enormes y pueden afectar las primas de automóviles que pagan los conductores honestos".

Entre 2011 y 2018, más de 150 personas fueron condenadas en el sur de Gales por presentar reclamaciones falsas, como parte de una estafa de seguro de automóvil de 2 millones de libras esterlinas. 

La estafa del "choque por dinero en efectivo" de la familia Yandell pasó desapercibida durante años debido a la gran cantidad de personas que involucraron en la estafa.

Se centró en el uso de vehículos en accidentes simulados para que los estafadores pudieran presentar reclamaciones de seguros falsas y exageradas.

viernes, 7 de mayo de 2021

Semana 18

Buenos días, en los últimos años los estudios realizados por distintas empresas del sector asegurador, vienen apuntando un incremento del fraude profesional y del aumento de bandas organizadas dedicadas a diversos actos delictivos, entre los que se encuentra la estafa al seguro. Una prueba de ello la tenemos al encontrarnos cada vez con más frecuencia, noticias en los medios de comunicación informando sobre detenciones de personas y desarticulación de bandas.

Sin ir más lejos hoy seleccionamos una noticia publicada el pasado mes, en la que tenemos un caso top. Se trata de una red dedicada al robo de vehículos, en viviendas, estafas a aseguradora mediante simulación de lesiones y falsos robos, a empresas de renting, bancos, inmigrantes, falsificaciones de documentación, fraude en el IVA, en contrataciones laborales, ayudas y subvenciones públicas. En definitiva, toda una gestión integral del delito.

Como hemos comentado en diversas ocasiones. Las organizaciones criminales, han irrumpido en el sector asegurador en los últimos tiempos, encontrando un caladero apropiado para acometer prácticas delictivas. La mayor parte de ellas relacionadas con el ramo de automóviles. Siendo las reclamaciones de falsas lesiones y falsos robos para venta de piezas, los más habituales.

La forma de prevenir y luchar contra este problema está en la organización de equipos profesionales y de adecuadas aplicaciones informáticas que permitan prevenir, detectar y demostrar estos fraudes. Y por supuesto denunciar.

 

Un saludo

Josu Martínez

 ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 Cae una red dedicada al robo de vehículos de alta gama, estafa a aseguradoras y empresas de renting

Un total de 18 personas han sido detenidas por, entre otros hechos, despiezar los vehículos y vender componentes en los mercados de repuestos de segunda mano.

 Obtenían grandes beneficios de la venta de piezas en los mercados de repuestos de segunda mano

Fuente : REDACCIÓN INFOTALLER 07/04/2021 

La Guardia Civil ha desarticulado este martes una organización criminal integrada por 18 miembros y especializada en el robo de vehículos de alta gama, robo en viviendas habitadas, apropiaciones indebidas, estafas y fraudes mediante simulaciones de delito, falsedad documental y blanqueo de capitales.

La envergadura de su actividad delictiva abarca también delitos cometidos contra los derechos de los ciudadanos extranjeros en diversas provincias de España.

Según fuentes de la Benemérita, la apertura y el rescate de empresas ficticias y fallidas respectivamente servían de instrumento y pantalla para facilitar las actividades delictivas y dar cobertura a los distintos modus operandi detectados.

Sustraían vehículos de gama Premium

La investigación de la denominada “Operación Gama” comenzó a mediados de septiembre de 2020, a raíz de los robos ocurridos en el interior de dos viviendas de las localidades de Vinaròs y Peñíscola (Castellón), donde se sustrajeron dos vehículos de alta gama además de dinero en efectivo.

A partir de ahí, la Guardia Civil pudo descubrir el modus operandi de una compleja organización delictiva, que se servía de delitos de las más diversas tipificaciones para llevar a cabo su actividad, entre ellos, robos en viviendas, simulaciones de delitos, fraudes a las compañías de seguros y estafas a grandes empresas del sector renting, a las que arrendaban vehículos de gama premium que, una vez alquilados, eran trasladados fuera del país y colocados para su venta en el mercado de segunda mano europeo o en terceros países.

Con el beneficio de los hechos delictivos y aprovechando los viajes de regreso, adquirían en el mercado de importación paralela turismos de alta gama, cabezas tractoras y semirremolques, que importaban a España para su colocación y venta, consiguiendo de este modo blanquear los altos beneficios procedentes de su actividad delictiva.

Parte de los vehículos sustraídos eran, a su vez, objeto de despiece selectivo en naves del norte de la provincia de Castellón, obteniéndose grandes beneficios de su venta en los mercados de repuestos de segunda mano gracias a su red de contactos y a los conocimientos mecánicos de parte de los miembros de la organización.

Red de empresas pantalla

Con las empresas pantalla que iban creando, simulaban solvencia patrimonial bajo la emisión de facturas falsas a terceras empresas colaboradoras. La Guardia Civil pudo constatar que se derivaron más de 300.000 euros a las cuentas de los investigados, que extraían el dinero en diferentes cajeros automáticos de entidades bancarias para luego retornarlo a las empresas colaboradoras, cometiendo fraude de IVA.

La manipulación de pagarés de diferentes empresas favorecía la obtención de liquidez por parte de financieras y bancos por actividades comerciales que en realidad no se realizaban, intentando estafar a bancos y financieras más de 800.000 euros en pagarés manipulados.

Por otro lado, también obtenían beneficios simulando contratos laborales falsos a inmigrantes que se encontraban de forma ilegal en España, que pagaban entre 4.000 y 5.000 euros a la organización para regularizar su situación. Asimismo, en el ámbito de la inserción laboral, propiciaban la contratación de personas vulnerables con el fin de obtener ayudas y subvenciones públicas, y las despedían una vez obtenidas estas.

Explotación de la “Operación Gama”

Después de múltiples tareas de investigación, vigilancia, monitorización discreta y seguimiento policial del entramado delictivo, los días 23 y 24 de marzo agentes de la Guardia Civil procedieron a explotar la operación de forma simultánea en las provincias de Castellón, Valencia, Alicante y Albacete.

De esta forma, se realizaron 13 registros en viviendas, talleres, gestorías y naves, con el resultado de 18 personas detenidas y la aprehensión de 14 vehículos de alta gama valorados en más de 500.000 euros, tres cabezas tractoras por valor de 120.000 euros, 45.000 euros en metálico, gran cantidad de piezas de vehículos sustraídos en diferentes países de Europa y numerosa documentación.

La investigación ha sido coordinada e impulsada por el Juzgado de Instrucción número 4 de Vinaròs, que ordenó el ingreso en prisión de seis de los cabecillas, quedando en libertad con cargos el resto de las personas implicadas en los hechos.

viernes, 30 de abril de 2021

Semana 17

Buenos días, como si fuera una trilogía, hoy he seleccionado una noticia que sirve de ejemplo de lo comentado en las 2 últimas publicaciones:

http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2021/04/semana-16.html y http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2021/04/semana-15.html, relacionadas con la publicada en la semana 25 del pasado año http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/2020/06/semana-25.html

En este caso se trata de la desarticulación de una banda dedicada al robo y venta de vehículos. La noticia explica de forma resumida el modus operandi utilizado y resalta en capítulo aparte como las estafas a aseguradoras era una de sus prácticas habituales.

Un mayor control del destino y la trazabilidad de los restos de vehículos indemnizados como siniestros totales, la comunicación a la DGT de dichos casos, el celo en la correcta inspección de los vehículos asegurados, la verificación completa de siniestros con indicios de fraude, la formación de gestores y peritos de seguros en la lucha contra el fraude, son los retos que nos están esperando.

 

Un saludo

Josu Martínez

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 

Cae una red dedicada al robo de vehículos y venta de coches por internet

 La operación conjunta Eleanor-Tejar de Guardia Civil y Policía Nacional se ha saldado con 28 detenidos, la recuperación de 22 vehículos, máquinas de diagnosis, centralitas o velocímetros.

 


El grupo robaba en concesionarios para luego modificar los vehículos mediante el método "gemelo"

 

Una operación conjunta de la Guardia Civil y la Policía Nacional se ha saldado con la detención de 28 integrantes de una organización especializada en el robo de coches que posteriormente modificaban en naves de Illescas (Toledo) y de las localidades madrileñas de Valdemoro y Arganda del Rey para venderlos en portales de internet, estafar a concesionarios y asegurados, informa Efe.

La operación conjunta, denominada Eleanor-Tejar, ha permitido recuperar 22 vehículos y los agentes han intervenido 20.000 euros en moneda fraccionada, dos pistolas -una de ellas del tipo táser-, munición, máquinas de diagnosis, centralitas, velocímetros, matrículas, hachís y cocaína.

La investigación se inició en agosto del pasado año después del robo de un vehículo en la localidad madrileña de Alcobendas y unos meses después, en octubre, fue sustraído otro en un concesionario de Tres Cantos (Madrid), la mayoría de las veces empleando la técnica del descuido. Con el avance de las pesquisas los investigadores localizaron uno de los coches robados en una nave de Illescas, donde la banda modificaba los elementos identificativos y falsificaba la documentación de los vehículos.

Posteriormente, en otra nave en Arganda del Rey otros miembros de la organización realizaban el método "gemelo" que consiste en colocar al coche robado el número de bastidor de un vehículo exactamente igual siniestrado que adquirían previamente en un desguace. Una vez "maquillado" el vehículo se encargaban de realizar las ventas aprovechando su experiencia con los establecimientos de compra-venta de vehículos de Asturias y Madrid para dar salida a los vehículos.

ESTAFA A ASEGURADORAS

También anunciaban la venta de los coches en portales de internet, utilizando para ello datos falsos y testaferros para el ingreso del dinero de las ventas. Igualmente, los agentes han podido constatar que la organización estafaba a aseguradoras denunciando la sustracción de vehículos que posteriormente introducían en su circuito de modificación y venta. La organización contaba con medios tecnológicos de última generación y con personas con amplios conocimientos y experiencia en el mundo del automóvil.

La intervención finalizó con la entrada y registro de diez domicilios y un garaje en las provincias de Madrid, Toledo y Gijón y además se realizaron cinco inspecciones en naves, almacenes y concesionarios donde manipulaban, ocultaban y vendían los vehículos.