jueves, 30 de julio de 2015

Semana 30

Buenos días, hoy os sorprendo con este adelanto en el envío semanal del blog porque mañana viernes es festivo en Bizkaia y no quería dejar pasar la oportunidad de despedirme de vosotros hasta el primer viernes de Septiembre. Durante el mes de Agosto suspenderemos la publicación de noticias.
El caso del que hoy informamos es un ejemplo de lo que en el colectivo pericial solemos promulgar cuando manifestamos que en una peritación no hay que mirar quien está implicado en el siniestro, sino únicamente centrarnos en los hechos, determinación del origen del siniestro, estudio de las circunstancias y las condiciones de la póliza y emisión de la propuesta de indemnización. Por eso, no es conveniente fijarse en quienes son los implicados para evitar sacar conclusiones equivocadas que afecten al desarrollo de la gestión pericial o de tramitación de un siniestro. Los siniestros falsos se producen en todo tipo de colectivos, por muy respetado que pueda ser un colectivo, institución, etc, siempre existe alguien que supone una excepción.
Desearos a los que os vayáis de vacaciones que disfrutéis intensamente y los que viajáis por carretera que extreméis la prudencia al volante, recordaros que en los trayectos cortos es donde se producen los siniestros más graves.
 
Un saludo.

Josu Martínez
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Un guardia civil acepta seis meses de inhabilitación por falsificar un parte en Siero

05.05.2015 | 02:01

F. TORRE   Un agente de la Guardia Civil aceptó ayer una condena de inhabilitación de seis meses, además de una pena de nueve meses de prisión (a sustituir por multas que suman 2.700 euros) y el pago de una multa de 900 euros, por falsificar los datos del parte de un accidente de tráfico registrado en Siero para que un amigo suyo cobrase del seguro.
El siniestro se produjo al atardecer del 22 de enero de 2011 en la carretera Tiñana-Buenavista (SI-6). El conductor, al que se le había retirado previamente el carné de conducir, conducía un Ferrari Módena propiedad de su padre. Tras sufrir el accidente, llamó al Guardia Civil, que falsificó los datos para engañar al seguro. Tanto el agente como el conductor han reconocido los hechos, lo que evitó que llegasen a juicio.

viernes, 24 de julio de 2015

Semana 29

Buenos días, en alguna otra ocasión también hemos publicado noticias similares a la seleccionada hoy, se trata de fraudes a pólizas de accidentes. La noticia que hoy nos ocupa se trata de un caso excepcional, una situación llevada al límite, pero debe de servirnos para hacernos una idea de los casos que existirán de estafadores que simulan accidentes mucho menos lesivos que el que hoy publicamos.
 
Un saludo.

Josu Martínez

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Se amputa la mano para engañar al seguro y acaba en la cárcel por fraude

Fuente: elblogdelbecario


Aunque parezca un guión de una película de humor negro, muy del estilo Alfred Hitchcock Presenta, este macabro suceso ha sucedido en realidad. Algunas cabezas son merecedoras de un profundo estudio  porque posiblemente contengan una gran cantidad de serrín, o quizá mucha necesidad.
La ‘siniestra idea’ se le ocurrió a un empresario taiwanés que pasará diez meses en prisión, y lo más impactante, sin una mano el resto de su vida por tratar de engañar al seguro contándosela.
En 2011, Hu Chi-yang informó a su compañía que un ladrón le había cortado una de sus manos durante un viaje de negocios en la provincia china de Fujian y reclamó el pago de lo estipulado en su póliza.
El hecho, en el que supuestamente Chi-yang perdió el miembro, hizo sospechar a la aseguradora porque sucedió pocos días después de haber contratado una póliza de un millón de dólares. Mr. Without no pudo esperar y amputó su mano sin medir las consecuencias.
Tras una investigación de varias semanas, la policía local logró identificar a Hu como el comprador del cuchillo usado y encontró rastros de anestésicos en la sangre hallada en el lugar del ‘delito’.
Chi-yang fue condenado, en primera instancia en octubre de 2014, por un delito de fraude. Sus abogados recurrieron la sentencia, que ahora ha sido ratificada por el Tribunal Superior de Taiwán.

viernes, 17 de julio de 2015

Semana 28

Buenos días, es habitual que las noticias sean publicadas cuando se descubren los hechos, cuando se hacen públicos por las fuentes que los han investigado, pero también es habitual que una vez pasada la novedad del caso, este pierda actualidad y no se vuelva a saber del asunto. Por eso me ha parecido interesante comenzar a realizar en ocasiones un seguimiento a ciertas noticias que hayan sido de interés en su momento. La noticia que publicamos hoy hizo un repaso a la situación del caso hace cuatro meses, en su día fue una noticia muy sonada en el sector por el importe estafado, más de 5 millones de euros, por la cantidad de imputados, en su día más de 30 y por el perfil de los estafadores, muchos de ellos abogados e incluso algún funcionario judicial. Han pasado 2 años y la lista de imputados pasa de los 120 lo que da una idea de la magnitud del asunto. Probablemente nos encontremos ante el mayor caso de estafa organizada a aseguradoras en España en los últimos años. Estaremos atentos a como termina el caso.
Un saludo.

Josu Martínez

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La macroestafa de los seguros en León acumula una lista con más de 120 imputados

La instrucción sigue abierta dos años después de que se destapara el caso

MIGUEL ÁNGEL ZAMORA | LEÓN 29/03/2015
  
La instrucción abierta por la Operación Bernesga, la mayor estafa a compañías de seguros que se investiga en estos momentos en España, suma ya 120 imputados y todavía es susceptible de ampliar algunos más, según confirmaron a este periódico fuentes del caso.
26 leoneses y un asturiano fueron detenidos a mediados de marzo de 2013 acusados de conformar presuntamente una red dedicada a estafar a las compañías aseguradoras a las que presentaban partes de accidentes que no habían existido o engordando las cifras de los reales para conseguir indemnizaciones millonarias por las que según la Policía Nacional, se habían hecho con casi cinco millones de euros en un periodo de apenas dos años, de acuerdo a los datos que maneja la investigación..
La elevada cifra de imputados que presenta la causa responde al hecho de que la jueza haya considerado que hay indicios notables de que las personas que presentaban los partes de accidente se prestaban a colaborar con la trama a sabiendas de la ilegalidad en la que estaban incurriendo. Cuando definitivamente se abra juicio será el momento de establecer las responsabilidades penales que puedan derivar de este caso, aunque por el momento no hay previsión de fechas.

Desde 2012

La operación se inició en otoño de 2012, cuando los investigadores recibieron informaciones de que un bufete de abogados de la capital leonesa estaba implicado en una organización dedicada a simular accidentes de tráfico con el fin de estafar a las compañías aseguradoras. Las primeras investigaciones corroboraron la información recibida por el alto nivel de vida que llevaban varios de los miembros de la organización, así como por el incremento de accidentes de tráfico que tramitaba el bufete. Los presuntos autores de los hechos conformaban una organización criminal debidamente estructurada y jerarquizada, compuesta por más de 30 personas que desarrollaban individual y conjuntamente tareas delictivas en función de la actividad profesional de cada uno de ellos.
La investigación, llevada conjuntamente con funcionarios adscritos al servicio de Vigilancia Aduanera de la Agencia Tributaria de León, determinó que la organización criminal comenzó su andadura delictivas a primeros del mes de noviembre del año 2009, si bien fue durante los años 2011 y 2012 cuando su actividad delictiva se vio acrecentada a consecuencia de la impunidad con la que perpetraban los hechos. Sólo durante el año 2012, la organización abrió más de 170 cuentas bancarias, utilizándolas para los ingresos de las indemnizaciones que recibían los accidentados de las aseguradoras.
Casi cinco millones
En esos dos años, el montante estafado a las distintas compañías aseguradoras de vehículos ronda los cinco millones de euros, de los que se recuperaron 272.000 euros en efectivo. Parte de la cantidad restante fue blanqueada con la adquisición de bienes inmuebles y vehículos de alta gama.

Ahora en Oviedo

El principal sospechoso trabaja en la actualidad en un céntrico despacho de abogados de Oviedo, a la espera de que se clarifique su implicación en los hechos. Parte del negocio fraudulento del que se le acusa estaba expandiéndose ya hacia Asturias, donde se habían adquirido ya varios locales para la ampliación de las actividades, siempre según la investigación policial.
De momento, el trámite judicial continúa su curso, a la espera de que se cierre la instrucción y se decrete la más que previsible apertura de juicio oral para delimitar las responsabilidades penales que puedan corresponder.


viernes, 10 de julio de 2015

Semana 27

Buenos días, en estos últimos años se están produciendo cada vez más fraudes cometidos por bandas organizadas, esta sema nos ocupamos de una noticia publicada ayer mismo que recoge la desarticulación de una banda que estafaba a aseguradoras, mediante siniestros ficticios y en otros casos provocados, así como la declaración de falsos robos. Consideramos conveniente recordar una vez más la necesidad de revisar adecuadamente las circunstancias de los siniestros, aunque se traten de siniestros atendidos por la garantía de daños propios. Se están produciendo muchos fraudes en esta garantía, por agravación de daños, por daños simulados y por siniestros provocados intencionadamente con el ánimo de cobrar la indemnización del siniestros total, además de los ya conocidos fraudes en daños personales en siniestros de tráfico. Que la aseguradora aporte al perito la información completa del siniestro aunque se esté atendiendo la garantía de daños propios o de robo es fundamental para poder realizar correctamente la labor pericial y detectar un fraude cuando este se ha producido.
Recomiendo su lectura.
Un saludo.

Josu Martínez
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La Guardia Civil desarticula una red que estafaba a aseguradoras

La Guardia Civil ha detenido a 16 personas por su participación en una red que supuestamente estafaba a aseguradoras de automóviles. La ‘Operación Osorpal’ ha desarticulado esta trama que se dedicaba a simular accidentes de circulación, realizar falsas declaraciones amistosas de siniestros o provocar de manera voluntaria siniestros totales. Además, tras la indemnización, volvían a asegurar el vehículo de alta gama con otra compañía, denunciando la sustracción del mismo para lograr una nueva indemnización. Fruto de la investigación, se ha detenido a 16 personas (13 hombres y 3 mujeres), así como a la imputación de otras 7, todas ellas de nacionalidad española, y residentes en las localidades de Osorno (Palencia), Palencia, Burgos, Ponferrada (León) y Madrid.
Hasta el momento, y tras el análisis de la documentación facilitada por las aseguradoras, la Guardia Civil cifra estima que unas 50 declaraciones amistosas de accidentes y 18 partes de lunas fueron efectuados de manera falsa o simulada; 7 siniestros totales fueron provocados de manera voluntaria y se denunciaron falsamente seis sustracciones de vehículos. Las cantidades supuestamente defraudadas ascenderían a más de 315.000 euros.

Fuente : Nota de Prensa de guardia civil y ministerio del interior
La Guardia Civil desarticula un grupo de

personas, especializadas en realizar estafas a las Compañías Aseguradoras de vehículos, por un valor económico superior a 600.000 euros,simulando siniestros, sustracciones de vehículos y manipulación de los kilómetros

_ En el marco de la “OPERACIÓN OSORPAL”, se ha procedido a la detención de 16 personas e imputación de otras 7, como presuntos autores de varios delitos de estafa, falsedad documental, usurpación de estado civil, falso testimonio y simulación de delito.
_ Entre los autores de estos hechos, se encuentran, compra-ventas de vehículos, familiares, amigos y talleres colaboradores, disponiendo de una gran infraestructura para cometer los ilícitos penales.
_ Se ha contado con la colaboración del Grupo de Investigación y Análisis de Tráfico (G.I.A.T.), del Subsector de Tráfico de Palencia.

09 de julio de 2015. Como resultado de las investigaciones realizadas por la GUARDIA CIVIL de Palencia (Unidad Orgánica de Policía Judicial-Grupo Patrimonio) y de la Agrupación de Tráfico de la Guardia Civil, pertenecientes al Subsector de Palencia, a través del G.I.A.T. (Grupo de Investigación y Análisis de Tráfico), dentro del marco de la Operación OSORPAL, han dado como resultado la desarticulación de un grupo de personas, especializados en simular accidentes de circulación, realizando “declaraciones amistosas de siniestros”, o provocando de manera voluntaria “siniestros totales”, declarados por las compañías aseguradoras. Posteriormente, tras cambiar de compañía,y esperar un tiempo prudencial, denunciaban la supuesta sustracción de los mismos, todo ello con el fin de conseguir las correspondientes indemnizaciones económicas.
La operación se ha saldado con la detención de 16 personas (13 hombres y 3 mujeres), así como a la imputación de otras 7, todas ellas de nacionalidad española, y residentes en las localidades de Osorno (Palencia), Palencia capital, Burgos, Ponferrada (León) y Madrid.
Las investigaciones se iniciaron en agosto de 2011, tras tener conocimiento de la sustracción de varios vehículos de gama alta en la localidad de Venta de Baños (Palencia). Tras una profunda labor de análisis e investigación se pudo determinar, en el año 2013, que dos de ellas habían sido denunciadas de manera falsa o simulada. Posteriormente, tras observar el elevado volumen de ventas de vehículos efectuados por un compra-venta sito en Palencia y determinar vínculos familiares y de amistad entre este y los dos anteriores, se pudo comprobar que tanto él, como otros familiares y amigos, denunciaron, de nuevo, en localidades de Valladolid, Ponferrada (León), Osorno (Palencia) y Melgar de Fernamental (Burgos) la sustracción de varios vehículos de gama alta.
Se comprobó entonces la existencia de una trama que estaría llevando a cabo la simulación de accidentes de tráfico o sustracciones de vehículos, que nunca se habrían producido en realidad, con el fin de estafar a las aseguradoras.
En cuanto al “modus operandi” llevado a cabo por los investigados, los cuales contaban con la infraestructura suficiente, era el siguiente: tras adquirir vehículos, realizan “Declaraciones Amistosas” de siniestros con el fin de mejorar el aspecto exterior de los vehículos. Para ello, utilizaban a personas cercanas o familiares los cuales declaraban, a su vez, otros “accidentes” con el fin de arreglar sus vehículos particulares. Tras declarar los siniestros, los peritos de las compañías aseguradoras comprobaban la veracidad de los daños que presentaban los vehículos perjudicados; si bien se pudo determinar
que los mismos eran provocados de manera voluntaria e intencionada. Todo lo anteriormente reseñado, se realizaba con el “conocimiento” de los talleres involucrados los cuales facturaban las reparaciones, así como también un elevado número de supuestos de cambios de lunas. Así mismo, se pudo determinar que algunos de los responsables de dichos talleres llegaban a emitir facturas falsas de reparación de los vehículos, con el fin de que la compañía aseguradora hiciera el pago en concepto de reparación de daños, si bien estos nunca se llegaban a reparar.
En otras ocasiones, los investigados no dudaban en efectuar “declaraciones de siniestros” y contratación de pólizas aseguradoras de vehículos a nombre de terceras personas sin su consentimiento y sin que, en ningún caso, las mismas tuvieran conocimiento de ello, utilizando sus datos personales que obtenían a través de operaciones de compra o venta de vehículos a los mismos y falsificando sus firmas.
Hasta el momento, y tras el análisis de numerosa documentación facilitada por las compañías aseguradoras, se han podido determinar que aproximadamente 50 “declaraciones amistosas de accidentes” y 18 “partes de lunas” fueron efectuados de manera “falsa o simulada”; 7 “Siniestros Totales” provocados de manera voluntaria así como 6 denuncias simuladas de sustracción de vehículos. Las cantidades supuestamente defraudadas ascenderían a más de 315.000 Euros.
Manipulación de los odómetros (cuentakilómetros).
Por otro lado, las investigaciones realizadas por el G.I.A.T. del Subsector de Tráfico de Palencia, han determinado que un total de 76 vehículos presentaban el odómetro manipulado (cuentakilómetros), generando un beneficio de 191.755 Euros. El beneficio por la venta de cada vehículo oscilaba entre los 2.500 euros y los 5.100 euros de beneficio. La rebaja media de kilómetros de los vehículos investigados se situaba en una media de 108.000 por cada uno, dándose la circunstancia de que incluso uno de ellos
presentaba una rebaja de hasta 278.888 kms.
Por tales hechos, se ha procedido a la retirada de 7 Tarjetas de Inspección Técnica manipuladas ya que de este modo los investigados lograban ocultar los kilómetros que realmente tenían los vehículos y se encontraban anotados en las mismas.
Para ello se ha contado con la colaboración de Unidades de la Guardia Civil de 32 provincias, en las cuales residen los perjudicados.
Alto beneficio económico.
Los hechos anteriormente descritos han podido reportar al grupo de personas investigadas un alto beneficio económico estimado superior a los 600.000 euros.
Las diligencias instruidas, detenidos, junto con las investigaciones realizadas,
han sido puestas a disposición del Juzgado de Primera Instancia e Instrucción nº TRES de Palencia, el cual instruye la causa. Está a disposición de los Medios que lo deseen, a partir de las 11:00 horas de hoy, un video con imágenes sobre la Operación OSORPAL, que se encuentra en el siguiente enlace:
https://www.guardiacivil.es/es/prensa/videos_descarga_medios/2015/index.html
Para más información pueden llamar a la Oficina Periférica de Comunicación de

la Guardia Civil de Palencia, teléfono 979-16.58.22, Extensión 113 o 696.900.288.





viernes, 3 de julio de 2015

Semana 26

Buenos días, entre todos los fraudes siempre hay algunos que tienen cierta peculiaridad, el que hemos seleccionado hoy no fue aireado en los medios de comunicación a pesar de afectar a un conocido equipo español de futbol. Una mala elección del embalaje por parte del transportista provocó daños en la carga y como ocurre en muchos casos el asegurado consideró que su error lo podría asumir la póliza de transporte que tenía contratada, pero se topó con una labor exhaustiva de verificación realizada probablemente por el perito encargado del caso, descubriendo el intento de fraude. Este tipo de pólizas están muy expuestas a los intentos de fraude por lo que en todos los casos es muy conveniente extremar la fase de determinación del origen del siniestro durante las gestiones de peritación.
 
Un saludo.

Josu Martínez
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Hay casos de laboratorio. Uno fue el de las medallas del Real Madrid, que se descubrió, decís, por el “vicio oculto”. Un empresario denunció que durante el transporte por carretera habían sido dañadas las cajas de madera donde iba a repartir medallas del centenario del Real Madrid. Tenían moho blanquecino en la madera. El hombre decía que se habían mojado en el transporte y reclamaba una indemnización.
Un análisis de laboratorio concluyó que el moho procedía de maderas verdes y se descartó que las cajas hubieran entrado en contacto con agua. Total, que el empresario había querido ganar dinero con el Real Madrid usando madera de muy mala calidad para transportar las medallas del centenario y, cuando le salió mal el asunto, trató de salvar los muebles denunciando al seguro.