Buenos días, el fraude profesional en España aumenta exponencialmente, las organizaciones se dotan de cada vez más medios, conocimientos y colaboradores profesionales.
Las tramas organizadas tienen diversos objetivos en las estafas al seguro,
siendo uno de los preferidos el de las reclamaciones de falsas lesiones,
principalmente mediante siniestros provocados en unas ocasiones y fingidos en
otras. Como hemos comentado en repetidas ocasiones los sistemas big data son
capaces de alertar gran número de alertas en base a indicios que resultan del
cruce masivo de datos. Ahora bien, luego hay que filtrar correctamente estas
alertas y saber descartar las falsas alertas y centrarse en las que muestran
indicios más robustos. Lo cual realizan con gran maestría los departamentos
antifraude de las aseguradoras.
El caso que hemos seleccionado esta semana, lo consideramos los que trabajamos
temas de verificación de siniestros, una punta de iceberg. Hay en todas las
provincias bandas que operan este tipo de estafa y solo de vez en cuando
amanecemos con noticias como esta.
Decía anteriormente que los fraudes cada vez son más preparados, hasta el
fraude no profesional cada vez está más trabajado y mucho más en el caso de los
fraudes profesionales, en los que los organizadores se rodean de gente que
trabaja en el sector. Como en este caso en el que un taller e incluso un perito
están siendo investigados, en este último caso perfectamente puede deberse a
que el propio perito de seguros no haya detectado el fraude del caso del siniestro
provocado.
En cualquier caso. Si nos fijamos hay muchos factores irregulares a tener en
cuenta: Compra de restos sin controlar, grabación de póliza con daños, falsas
reparaciones, falsos robos, diagnósticos médicos erróneos, siniestros totales
que después se volvían a asegurar. Se trata de un caso en que los acusados se
saltan un buen número de controles de las aseguradoras, lo cual evidencia la
necesidad de continuar trabajando la mejora de medios y métodos de la Lucha
Contra el Fraude.
Un saludo
Josu Martínez
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Piden entre uno y cinco años de cárcel para 20 acusados de estafar a aseguradoras fingiendo accidentes de tráfico y reparaciones.
Fuente: Europa Press
El Ministerio Fiscal pide entre uno y cinco años para 20 sospechosos
de estafar a compañías aseguradoras fingiendo accidentes de tráfico y falsas
reparaciones. A los acusados se les imputan delitos de falsedad en documento
mercantil, simulación de delito y estafa.
El caso procede del Juzgado de Instrucción nº1 de Pontevedra, donde se juzgará
el día 21 de octubre.
Según se indica en el escrito de la Fiscalía, como consecuencia de las
inundaciones en la comarca de O Salnés y en Vilagarcía de Arousa en el mes de
noviembre de 2006, cuatro vehículos fueron declarados siniestro total, mientras
que siete coches fueron también declarados siniestro total o con graves daños
por motivos diferentes --accidentes de tráfico, en su mayoría--.
El nexo de unión entre los 11 casos son una empresa y un taller, cuyos
responsables se encargaban de adquirir los restos de los vehículos y fingir
reparaciones, así como contratar pólizas de seguro nuevas a las que enviaban
diferentes desperfectos, a cargo del citado taller.
Así, el representante legal de la entidad M. Negocios S.A.
adquiría falsamente los restos de los vehículos siniestrados a los
propietarios, en algunos casos, mientras que en otros simulaban incluso los
robos de sus propios coches. Después contrataban nuevas pólizas de seguro con
empresas como Zurich, Génesis y Axa, y no lo hacían solo los responsables de la
empresa y el taller, sino también amigos e incluso la madre de uno de ellos.
A cargo de estas pólizas se suscribían daños, algunos inexistentes, puesto que
se fingían daños o eran provocados por ellos mismos, y otros previos, que se
decían reparar en el mencionado taller. Además, en algunos de los casos también
intervenía un perito que firmaba esos daños, y que también está investigado.
PARTE MÉDICO
En uno de los casos, incluso, llegó a presentarse denuncia por el falso robo en
Santiago de uno de los coches, un Mazda 5. Esta denuncia daría lugar a la
incoación de diligencias en el Juzgado de Instrucción nº 3 de Santiago de
Compostela, que fueron archivadas posteriormente. Con todo, la compañía
aseguradora sí indemnizó con 16.430 euros a la presunta víctima, que acabó
renunciando a la cantidad.
En otra ocasión, con un vehículo Audi A-4 Cabrio, se fingió un siniestro con un
furgón de alquiler de la compañía Nelos-Cars con seguro concertado con la
Compañía Allianz y que supuestamente habría golpeado por detrás al Audi. El
conductor remitió parte de siniestro a la compañía, que declaró el coche
siniestro total y abonó la suma de 23.840 euros. La Compañía Allianz, por su
parte, abonó la cantidad de 4.968,25 euros por las lesiones.
Además, en el parte se hizo constar que la madre del conductor, hermana de
otros de los acusados en este caso, viajaba en el vehículo Audi y resultó
lesionada, por lo que acudió a un centro médico donde refirió tener dolor
cervical y lumbar y dolor en cadera izquierda. Se le diagnosticó un esguince
cervicolumbar y traumatismo en cadera, por lo que percibió una indemnización de
8.842,80 euros que hizo suyos. La mujer, indica la Fiscalía, era plenamente
conocedora de la simulación "pues fue ella quien pagó el alquiler del
furgón y acudió con este a alquilarlo y a devolverlo".
Así las cosas, el Ministerio Público considera que concurren once delitos
continuados de falsedad en documento mercantil y tres delitos de simulación de
delito por los que se piden cinco, tres y dos años de prisión y se imponen
diversas multas de diez euros durante cinco, seis y diez meses.
Solicitan además indemnizaciones para la compañía de seguros Zurich, por valor
de 48.117,09 euros; a Génesis, con 34.961,96 euros; a AXA-WINTHERTUR, con
10.393,11 euros; a AXA, 39.197,75 euros; y a Allianz, 13.811,05 euros
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