Buenos días, esta semana abordaremos una noticia de fraude al seguro relacionada con los ramos de industria, comercio y agrario. En este caso se trata de un tipo de fraude que, aunque no a tan gran escala como este caso, afecta mucho a comercio e industria como es el fraude en reclamación de bienes o mercancías, bien por exceso de reclamación, por falsear la causa de siniestro o incluso por simular la pérdida o el robo de mercancía.
Como en el caso que hoy publicamos, la labor pericial en el
lugar del siniestro suele ser fundamental para detectar posibles
irregularidades que tras su correspondiente verificación pueden dar con la
conclusión del intento del fraude. La intervención de la correspondiente
autoridad policial ante una denuncia por parte de la aseguradora es el paso
necesario para que el presunto delito sea juzgado.
Aunque parezca algo simple, en muchas ocasiones un cálculo
exhaustivo sobre la mercancía reclamada y el estudio espacio físico del riesgo
suele llevar a un primer indicio de fraude. El estudio de documentación de
facturas y albaranes como la trazabilidad, fechas, etc. son métodos que el
perito de seguros utiliza en la verificación de siniestros.
Un saludo
Josu Martínez
Cuatro detenidos por intentar estafar a una compañía de seguros por falsos siniestros
Aludieron a un fallo de refrigeración la pérdida de importantes cantidades de productos hortofrutícolas por importe de dos millones de euros
Los agentes de la Guardia Civil durante la investigación /
Guardia Civil
Fuente : JUANJO ASENSIO – Murcia -
La Guardia Civil, en el marco de la operación 'Etsiva', ha
desarrollado una investigación dirigida a esclarecer una supuesta estafa a una
compañía de seguros, presuntamente urdida por cuatro empresarios del sector hortofrutícola
de la comarca del Noroeste, para el cobro de más de dos millones de euros por
falsos siniestros.
La investigación ha culminado con la detención de cuatro
personas como presuntas autoras de los delitos de estafa en grado de tentativa,
falsedad documental y de pertenencia a grupo criminal.
La investigación se inició en julio del pasado año, cuando
la Guardia Civil tuvo conocimiento del siniestro ocurrido en una empresa
dedicada a la venta al por mayor de verduras y hortalizas, en la comarca del Noroeste,
por la que reclamaban a la Compañía de Seguros más de dos millones de euros.
El siniestro que justificaba la reclamación era un fallo en
el sistema de refrigeración donde se almacenaban grandes cantidades de
productos perecederos (verduras y hortalizas).
Los investigadores comprobaron que si bien existía mercancía
deteriorada que fue comprobada por los peritos de la aseguradora, ésta no
coincidía con la que aparecía reflejada en las facturas que fueron aportadas,
todo ello con la supuesta intención de engordar las pérdidas para obtener una
indemnización millonaria.
La Guardia Civil recabó abundante documentación, informes y
todo tipo de indicios hasta concluir que, al parecer, los principales
sospechosos urdieron un entramado delictivo empresarial que se iniciaba con el
nombramiento de 'testaferros' como administradores de varias empresas del
sector hortofrutícola. Al frente de estas mercantiles, designaron a personas de
su confianza a las que otorgaron poderes notariales para su representación como
gerentes.
Después de esto, justificaron, mediante facturas falsas, la
adquisición y traslado a sus naves de abundantes productos para,
posteriormente, comunicar a la aseguradora un siniestro por el fallo en los
sistemas de refrigeración donde se almacenaba la mercancía, adjuntando para
ello documentos expresamente confeccionados para dar veracidad al siniestro.
El importe de los daños en los sistemas de refrigeración
averiados y de los productos deteriorados superaba los dos millones de euros.
Recientemente, la operación 'Etsiva' ha culminado con la
desarticulación de un grupo criminal, cuyos cuatro miembros han sido detenidos
como presuntos autores de los delitos de estafa en grado de tentativa, falsedad
documental y de pertenencia a grupo criminal.
Los detenidos y las diligencias instruidas han sido
entregados en el juzgado de Instrucción número 3 de Caravaca de la Cruz.
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