viernes, 21 de febrero de 2020

Semana 8


Buenos días, esta semana volvemos con el fraude profesional, en esta ocasión con las mafias compuestas por bandas organizadas. En la noticia que hemos seleccionado, podemos saber un poco más acerca del perfil de las personas que forman estas bandas, su forma de actuar y zonas donde han proliferado más en los últimos años.



Un saludo

Josu Martínez



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Cómo funcionan las mafias del seguro de coches


El modo de operar de estas redes es denominado fraude en carrusel, en el que los implicados van estafando a distintas aseguradoras con montajes realizados en rotondas o en colisiones por alcance 




 Fuente : ABC Motor Madrid Actualizado: 19/02/2020 01:53h

 Algunos de los casos más habituales de fraudes en el seguro de vehículos están relacionado con simulaciones de los estafadores haciéndose pasar por agentes de compañías para pedir una cuantía económica por la póliza, el alquiler de coches para provocar siniestros o la compra de vehículos viejos solicitando al vendedor que no cancele la póliza, ya que necesitan el seguro en vigor para pasar la ITV y así aprovechar la circunstancia para montar siniestros falsos de lesiones.

El modo de operar de estas redes, tal y como detallan desde Línea Directa, es denominado fraude en carrusel, en el que los implicados van estafando a distintas aseguradoras con montajes realizados en rotondas o en colisiones por alcance. Además, estas redes, que a veces presentan conexiones con otro tipo de delitos más graves, presentan una estructura muy jerarquizada y con una cúpula muy pequeña formada por dos o tres personas. Se centran, sobre todo, en reclamar las indemnizaciones por daños corporales con importes que superan de media los 10.500 euros, ocho veces más que los fraudes convencionales.

Ante esto, cabe destacar que el perfil del defraudador es un hombre joven, de 18 a 24 años, desempleado con un trabajo precario, aunque también destacan un perfil de hombre con más de 40 años y profesional cualificado. Y por provincias, Jaén encabeza el ranking, con un 8,2%, seguida de Sevilla (7,8%) y la Región de Murcia (7,6%). En el lado contrario se encuentran Las Palmas (2,5%), Huesca (2,7%) y Lleida (3%). En lo referente a las mafias, Murcia, Cantabria, Andalucía y País Vasco tienen los índices más altos.

El director de Gobierno Corporativo de Línea Directa, Francisco Valenia, ha señalado que las mafias se están convirtiendo en un gran problema para el sector asegurador debido a las cuantías y a la naturaleza de sus estafas. «Es importante que todos tomemos conciencia de un problema en el que pagan justos por pecadores, ya que los conductores honrados, que son la inmensa mayoría, acaban pagando las estafas de unos pocos», ha añadido.

Asimismo, Valencia ha asegurado que, si no existiera este sobrecoste debido al fraude, en este sector se trasladaría una rebaja de las primas. El cuanto a las consecuencias penales, el director ha recordado que en España no hay una figura específica del fraude, puesto que estos casos se declaran como estafa con una pena de entre 6 meses y 6 años de prisión.

jueves, 13 de febrero de 2020

Semana 7


Buenos días, recientemente recordábamos el constante incremento del fraude profesional realizado por mafias organizadas. Esta semana hemos seleccionado una noticia que sirve como ejemplo, la cual hace referencia a un grupo de personas que de forma organizada simularon un siniestro para reclamar las falsas lesiones producidas en el supuesto siniestro. Como vemos en la noticia, algún integrante del grupo ha sido detectado en otros 8 casos similares. En esta ocasión algunos acusados se enfrentan a penas de prisión que pueden superar los 2 años, lo que supondría su ingreso.

Una de las dudas que me surge respecto a las mafias organizadas es la resistencia de la justicia ha incluir como agravante el de pertenencia a banda organizada, en cuyo caso se verían aumentadas sustancialmente las penas. Uno de los motivos por los que existe un aumento de los casos de fraude profesional y de la proliferación de mafias organizadas es en general la poca contundencia de la justicia con este tipo de delitos.



Un saludo.

Josu Martínez



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Piden cárcel para 7 vecinos por fingir un accidente para estafar al seguro en Granada


Con «clara intención» de obtener dinero de la compañía, acordaron simular un accidente que acabó con un parte amistoso


Fuente : EFE Granada Sábado, 8 febrero 2020, 12:46



La Fiscalía de Granada ha solicitado penas de hasta 30 meses de cárcel para siete acusados de intentar estafar a una aseguradora, vecinos que fingieron sufrir un accidente para reclamar indemnizaciones por heridas que no sufrieron, una práctica que una de las procesadas repitió al menos en ocho ocasiones.

Según el escrito provisional de acusación del Ministerio Público, los hechos comenzaron en octubre de 2015 cuando los siete procesados, todos vecinos de la misma calle del distrito Norte de Granada, tramaron un plan para estafar a la aseguradora del vehículo de uno de ellos.

Con «clara intención» de obtener dinero de la compañía, acordaron simular un accidente que acabó con un parte amistoso.

Según ese documento, el acusado M.C. S., acompañado por B.G. H., conducía por la calle Castellón cuando se saltó un ceda el paso y colisionó con un coche marca BMW que conducía J.J.N. C. y en el que viajaban como ocupantes C.S. D., J.A. F., M.V. R. y M.R.F. T., también acusados.

En el parte, con fecha del 11 de octubre de 2015, reflejaron que la culpa había sido de M.C.S., asegurado por la compañía Línea Directa. Ya en noviembre, C.S. D. y M.V. R. realizaron una reclamación extrajudicial a la compañía aseguradora para pedir 4.060 y 4.195 euros por las lesiones que dijeron haber sufrido en el accidente.

Los mismos pasos siguió en diciembre J.J., y ya en enero de 2016 B., que pidió con su reclamación judicial una compensación de más de 6.100 euros por las heridas provocadas en la colisión.

Por último, J. y R., en abril de 2016, presentaron una demanda judicial contra la compañía y sumaron como documental el parte amistoso para reclamar una indemnización de 5.049 euros a la que se opuso la aseguradora.

La empresa propuso entonces una serie de pruebas por las que se comprobó que los dos implicados tenían hasta ocho procedimientos similares en otros juzgados de Granada.

La compañía aportó además un informe elaborado por un grupo de detectives y firmado por tres peritos que concluyeron que los daños que se atribuyeron al vehículo asegurado no se justificaban con la dinámica del supuesto accidente y sí con otro registrado día antes.

Según la Fiscalía, los hechos constituyen un delito de estafa y otro de estafa procesal, los dos en grado de tentativa, y un tercero de falsedad en documento mercantil, hechos que han imputado en diferentes grados a los siete procesados. Los acusados se enfrentan a penas de entre seis y treinta meses de cárcel y al pago de multas de hasta 2.700 euros. Serán juzgados en dos sesiones y desde el 26 de febrero en la Sección Segunda de la Audiencia de Granada.

viernes, 7 de febrero de 2020

Semana 6


Buenos días, los seguros de viajes y accidentes, están entre las estafas preferidas para los profesionales del fraude. Los casos ocurridos en el extranjero, conllevan una mayor dificultad para su detección por parte de las aseguradoras, al tratarse en muchos casos de documentos de más difícil identificación los necesarios para la acreditación del siniestro y presentar, por tanto, una mayor facilidad al estafador para engañar a la aseguradora o como en este caso a las aseguradoras. Un trotamundos de la estafa que había descubierto un sistema que dificultaba su detección, como era el ir estafando de país en país.



Un saludo.

Josu Martínez

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Detenido un hombre por estafar más de medio millón de euros a aseguradoras


Los Mossos d'Esquadra han detenido a un hombre como presunto autor de una estafa de más de medio millón de euros a aseguradoras, además de por los delitos de blanqueo de capitales y falsificación documental. Los investigadores consideran al hombre un 'ladrón de cuello blanco'.

El individuo habría cobrado multitud de servicios médicos e ingresos hospitalarios de compañías de seguros con las que contrataba pólizas antes de iniciar un viaje. Tenía una alta movilidad geográfica internacional y utilizaba diferentes identidades para no ser cazado por la policía.

Los investigadores calculan que habría estafado más de medio millón de euros, pero no descartan que la estafa pueda ser millonaria. La investigación comenzó el pasado mes de agosto, cuando una aseguradora denunció que el ahora detenido habría cobrado más de 60.000 euros por unas lesiones y el posterior ingreso en un centro hospitalario tras un viaje a Singapur. La reclamación resultó ser falsa, al comprobarse que no había ingresado en ningún hospital. El estafador había contratado una póliza con cobertura médica internacional de 100.000 euros que no realizó nunca.

Fruto de la investigación policial, los agentes constataron que el hombre, e nacionalidad chilena, actuaba por todo el mundo con hasta 22 identidades falsas. En sus movimientos bancarios detectaron una gran cantidad de traspasos y un elevado flujo económico y pagos en países de la Unión Europea. Asimismo, se han comprobado más de una decena de domiciliaciones bancarias mensuales con compañías de seguros españolas e internacionales.