jueves, 23 de enero de 2020

Semana 4


Buenos días, una vez más una noticia de un fraude interno aparece publicado este mes en los medios. En este caso un responsable de una aseguradora, conocedor de los mecanismos internos de la empresa, aprovechaba esta circunstancia para estafar a su empresa aseguradora más de un millón de euros entre los años 2010 y 2015. La cuantía que estafaba en cada caso, eludía los controles internos, los cuales durante dicho periodo no parecían muy exhaustivos cuando solo entre 2 empresas emiten facturas falsas 45 veces por importes que ascienden hasta el millón de euros. Quizás la llegada del bigdata a esta aseguradora haya permitido finalmente detectar el fraude. Los sistemas bigdata en las aseguradoras resultan fundamentales para la detección de fraudes de importes reducidos.



Un saludo.

Josu Martínez


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Condenado un exempleado de Helvetia a cinco años de cárcel por estafar más de un millón a la compañía


La Audiencia de Sevilla obliga a este ex trabajador, junto a otro segundo acusado, cuya pena es de tres años y medio de prisión, a indemnizar a la aseguradora en la cantidad defraudada



Fuente : S.L. Sevilla

Un exjefe de departamento de Helvetia ha sido condenado a cinco años de cárcel por estafar más de un millón de euros a la compañía con la ayuda de un empresario que ha sido castigado a tres años y medio de prisión, mientras que entre ambos deberán pagar una indemnización idéntica a la cantidad sustraída.

En la sentencia, a la que ha tenido acceso Efe, la Sección Primera de la Audiencia Provincial de Sevilla impone cinco años de prisión a J.M.F.M., quien fuera jefe del departamento nacional de desarrollo de productos de asistencia familiar y decesos de la empresa en el momento de los hechos, por un delito continuado de falsedad en documento mercantil en concurso medial con otro de estafa.

En cuanto a P.P.M., que emitió 45 facturas falsas por servicios no prestados a la aseguradora, la pena es de tres años, seis meses y un día de cárcel por los mismos delitos.

Facturas por debajo de los 30.000 euros

La Sala también condena a ambos a abonar sendas multas de 3.000 euros y a pagar solidariamente una indemnización de 1.073.965.03 euros en concepto de responsabilidad civil, a lo que J.M.F.M. deberá añadir otros 16.516,50 euros.

El fallo, facilitado por el Tribunal Superior de Justicia de Andalucía (TSJA), absuelve a J.J.L.M., para quien la Fiscalía solicitaba tres años de cárcel por vender 700 tensiómetros a Helvetia que la aseguradora nunca recibió.

El tribunal considera probado que J.M.F.M., que podía autorizar el pago de facturas cuyo importe no superara los 30.000 euros sin que un superior lo supervisara, aprovechó su cargo y la confianza de su empresa y propuso a P.P.M. «que simulara facturas por servicios no realizados a Helvetia» por debajo de esa cuantía.

Este acusado era administrador único de las mercantiles Arbigest y Aseinco, dedicadas al cobro de deudas, y recibió «un importe variable de entre el 10 y el 21 por ciento» de cada factura «más el IVA».

Estas facturas, 32 emitidas por Arbigest y 13 por Aseinco, fueron autorizadas por J.M.F.M. y Helvetia las abonó en las cuentas corrientes de las referidas empresas entre octubre de 2010 y mayo de 2015.

Tras efectuar el reintegro descontando el porcentaje que le correspondía «conforme a lo pactado», P.P.M. «entregaba el resto» al otro acusado. Los dos encausados, para quienes la Fiscalía pedía seis años de cárcel, obtuvieron así un beneficio total de 1.073.965,03 euros.

Para el tribunal, «ambos actuaron conjuntamente coordinados», P.P.M. «expidiendo facturas sin prestar servicio alguno» y J.M.F.M. «controlando el procedimiento interno de pago en Helvetia» gracias a las atribuciones de su puesto.

Una defensa «sin pies ni cabeza

En cuanto a J.J.L. -absuelto por el tribunal-, como representante legal de otra sociedad emitió en mayo de 2015 una factura de 16.516 euros por la venta de tensiómetros a Helvetia, pero «no consta que fuese conocedor del plan urdido» por los otros acusados.

En el juicio, el exjefe de Helvetia reconoció los hechos, pero acusó a «la dirección de la empresa» de organizar la «trama» para abonar comisiones a una compañía internacional de supermercados «con el fin de mantener el contrato de exclusividad» con esta cadena, aunque la fiscal replicó que «esa teoría no tenía ni pies ni cabeza».

La Sala, en la sentencia, considera que esa versión quedó «totalmente desmentida» por sus superiores y destaca la «veracidad» del director de ventas de Helvetia, quien explicó que J.M.F.M. «tuvo la habilidad de distraer sólo el seis o el siete por ciento de un presupuesto de cinco millones durante cinco años», algo que tildó de «fácil».

viernes, 17 de enero de 2020

Semana 3


Buenos días, es difícil saltarse las primeras semanas del año sin abordar una noticia sobre el tipo de fraude que más duro golpea al sector asegurador en los últimos años, me estoy refiriendo a los fraudes de falsas lesiones. Una de las modalidades para ejecutar este tipo de fraude es la de provocar siniestros con intención de simular lesiones. En diversas ocasiones he incidido en el agravante del peligro que supone para la seguridad vial este tipo de hechos y la falta de dureza de las autoridades con este tipo de delitos. En la noticia que hoy publicamos, por fin podemos ver como se imputa un delito contra la seguridad vial a los autores de un fraude consistente en provocar siniestros, otro delito a sumar a los delitos habituales que conllevan este tipo de fraudes. Probablemente no sea algo determinante para acabar con este tipo de fraudes, pero supone un añadido a la lucha contra el fraude, así como un aporte a la seguridad vial.



Un saludo

Josu Martínez

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La Guardia Civil investiga a siete personas por simular accidentes de tráfico durante 2019 en León





 Presentaban reclamaciones falseadas en la declaración de siniestros viales ante las compañías de seguros



Durante el año 2019, en el marco de las actuaciones que el Grupo de Investigación y Análisis del Sector de Tráfico de la Guardia Civil (GIAT) lleva a cabo en evitación del fraude en el aseguramiento de vehículos, se ha procedido en León, a la investigación y puesta a disposición judicial de siete personas por haber presentado reclamaciones falseadas en la declaración de siniestros viales ante las compañías de seguros.

El GIAT del Sector de Tráfico de Castilla y León, con ocasión de un siniestro vial ocurrido a finales del año 2018 en circunstancias extrañas, al sospechar que la declaración del siniestro y reclamación de daños pudieran ser fraudulentas, inició la operación denominada Sigolar para el esclarecimiento de los hechos que ha culminado con la puesta a disposición judicial de cinco personas por intento de estafa y contra la seguridad vial.

Los hechos tuvieron lugar cuando una persona que tenía su permiso de conducción suspendido, sufrió un accidente en el que resultaron heridas de diversa consideración tres de los otros cuatro ocupantes, presentando reclamación al seguro con los datos de otro conductor cómplice. A los investigados, se les ha acusado de un delito contra la seguridad vial, encubrimiento y estafa.

De igual modo se investigó a otros dos conductores más en Villablino y Cangas de Narcea (Asturias) por haberse concertado para declarar un accidente en circunstancias distintas a las reales, a fin de cobrar la reparación de los vehículos e indemnizaciones.

viernes, 10 de enero de 2020

Semana 2


Buenos días, comenzamos este blog un año más (¡y ya van 10 !!, 8 con soporte digital en nuestra web), felicitándote y deseando tengas un fabuloso año.

Esta 1ª publicación del 2020 hace referencia a una noticia que informa sobre el fraude interno a una aseguradora. Los fraudes internos, son uno de los fraudes más dañinos para las aseguradoras, al tratarse de un fraude cometido por empleados o colaboradores habituales con las aseguradoras. No tanto por los importes defraudados, si no por suponer una deslealtad al aprovecharse de la confianza que la aseguradora deposita entre sus empleados o como en este caso un colaborador. Este tipo de fraude es llevado a cabo aprovechando el conocimiento del defraudador del funcionamiento interno de la aseguradora. Un correcto sistema de alertas establecido por la aseguradora ha permitido detectar el indicio primero y verificar la existencia del fraude después.



Un saludo.

Josu Martínez

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Condenado un hombre por intento de estafa a Allianz


La Audiencia Provincial de Valladolid ha condenado a un hombre como autor de un delito de falsedad en documento mercantil a un año de prisión y a una multa de 6 meses y 1 día, con una cuota diaria de 5 euros. Según la información publicada por La voz de Medina Digital, el acusado, apoderado de una empresa y además agente exclusivo de Allianz, tenía acceso a los datos personales de los trabajadores de su empresa y conocía que un trabajador se encontraba hospitalizado en Zamora; con el propósito de proporcionar un beneficio económico para la empresa, simuló la suscripción de un seguro de Vida con Allianz a nombre del trabajador, haciendo constar como único beneficiario a su propia empresa.

Para formalizar la póliza y valiéndose de su condición de agente, continúa esa información, utilizó el código que le asignó Allianz, sin precisar la firma. Cuando poco después el trabajador falleció, el acusado reclamó a Allianz el abono de las coberturas de la póliza. Pero la compañía se negó a abonarla, por lo que el acusado presentó una demanda por la que reclamaba 50.000 euros. La aseguradora se negó y presentó un informe de detectives reflejando lo sucedido. Finalmente, ambas partes alcanzaron un acuerdo, por el que el ahora condenado renunciaba a las acciones ejecutadas, teniendo que compensar a Allianz con 2.500 euros a cambio de que la demandada renunciara a cualquier acción civil o penal contra la empresa