viernes, 29 de noviembre de 2024

Semana 47

Buenos días, un tipo de fraude muy habitual y al que se le da muy poca importancia es el de la falsa denuncia.
Los motivos para que sea un fraude tan extendido es la facilidad de cometerlo y la percepción del poco riesgo que conlleva.
La intención de publicar hoy este artículo es demostrar que aunque la detección de este fraude es baja, el fraude no está exento de riesgo para el que lo comete y como ejemplo tenemos este caso en el que el defraudador descubierto y detenido era una experta en seguros, vinculada laboralmente a la aseguradora estafada.
Este fraude supone un delito con importantes consecuencias, ya que al propio de intento de estafa hay que añadir el de la falsa denuncia. 

Un saludo

Josu Martínez

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Fue a denunciar un robo y acabó detenida por intentar estafar al seguro

Detenida la presunta autora de un delito de estafa a la compañía seguradora en la que trabajaba. Al parecer, la mujer puso una denuncia por ser víctima de un robo, algo que nunca ocurrió.

En el Cuartel de la Guardia Civil de Dolores (Alicante), el pasado 25 de noviembre de 2022 se personó una mujer de 57 años a interponer una denuncia. Decía haber sido víctima del robo de su bolso por el método del 'tirón' en Santa Pola. Según declaró, el bolso contenía documentación personal, 3.550 euros en efectivo y 70 décimos de lotería.

Tras la denuncia, la Guardia Civil abrió una línea de investigación paralela, puesto que encontraron incoherencias y contradicciones en la declaración de la mujer. Al iniciar la investigación, pudieron comprobar que lo que contaba la denunciante no había ocurrido y que había puesto la denuncia en una localidad distinta en la que habían transcurrido los hechos para "despistar" y "dificultar" las tareas de investigación de los agentes.

La investigación

En la investigación averiguaron que la mujer había dado parte del incidente al seguro y que había pedido de forma insistente a la compañía que le facilitarán la documentación necesaria para poder cobrarla indemnización. La mujer hizo ese mismo parte en la empresa en la que trabajaba como agente de seguros.

El 19 de junio los agentes procedieron al arresto de la denunciante a la que acusaban de un delito de estafa y simulación de delito. La acusada cobró finalmente 700 euros, aunque los gastos para la compañía aseguradora llegaron a los 800 euros.

Tras la detención, fue puesta en libertad con "medidas cautelares" por el Juzgado de Instrucción nº3 de Elche.

Ya en Alicante el pasado mes de junio ocurrió un caso similar que acabó con la detención de un hombre de 32 años por engañar a su pareja y estafar al seguro.

Qué implica una denuncia falsa

Cuando el ciudadano impone una denuncia está obligado a decir la verdad, tal y como recoge la Ley de Enjuiciamiento Criminal (Artículo 433). El acusar o imputar de forma falsa es incurrir en un delito. El delito de denuncia falsa también está recogido en el Código Penal, en los artículos 456, 457 y 458, así que hay que pensárselo dos veces antes de ir al cuartel y poner una denuncia falsa.

 

viernes, 22 de noviembre de 2024

Semana 46

Buenos días, En este caso se trata de unos individuos que se disfrazaban de oso para simular daños en sus vehículos de lujo para reclamar a sus aseguradoras.
El fraude ha sido cometido en EEUU y por la naturaleza del caso pudiera parecer que es una obra de humor filmada en Hollywood (California) y aunque el caso ha ocurrido en California, se trata de un caso real, que ha acabado con cuatro personas detenidas.
En este caso se trata de unos individuos que se disfrazaban de oso para simular daños en sus vehículos de lujo para reclamar a sus aseguradoras. 

Un saludo

Josu Martínez

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Cuatro detenidos en California por disfrazarse de oso y simular ataques a sus coches para cobrar el seguro

Los arrestados, propietarios de vehículos de alta gama, pedían a las aseguradoras un total de 141.839 dólares

 Fuente: Agencia EFE

El disfraz de oso utilizado por los arrestados. CA Department of Insurance


Cuatro personas fueron detenidas en California por usar un disfraz de oso para simular ataques de esos animales a automóviles de lujo con el fin de cobrar a las compañías de seguros por daños en el interior, informó el organismo público que investigó el caso.
El Departamento de Seguros del estado de California llegó a la conclusión de que no fue un oso sino "una persona disfrazada la autora de los ataques de los que fueron objeto tres automóviles de alta gama el 28 de junio de este año en Lake Arrowhead", una localidad de montaña californiana, señala un comunicado.
Para llegar a esa conclusión, se contó con la ayuda de un "biólogo del Departamento de Pesca y Vida Silvestre de California", que revisó los videos de cámaras de seguridad en los que se veía a una criatura peluda moviéndose dentro de un Rolls Royce de 2010 y dos Mercedes Benz, de 2015 y 2022.
Los propietarios de los vehículos reclamaron un total de 141.839 dólares a sus aseguradoras.

El vídeo del supuesto ataque
https://twitter.com/i/status/1857079646765904322 

En el video, en imágenes en blanco y negro de muy mala calidad, se ve a un ser peludo dentro de los automóviles y también imágenes nítidas de los daños causados en la tapicería de cuero y el cuadro o salpicadero.
El mismo departamento publicó una fotografía de un disfraz de oso de tamaño natural y con afiladas garras, que supuestamente es el usado por los ahora detenidos, que han sido acusados de fraude a una aseguradora y conspiración para estafa.
Para las garras usaron un utensilio de cocina que los chefs emplean para desgarrar la carne.
Precisamente los detectives del Departamento de Seguros que han investigado el caso llamaron a la operación "Garra de oso".
Los detenidos fueron identificados como Ruben Tamrazian, de 26 años; Ararat Chirkinian, de 39; Vahe Muradkhanyan, de 32, y Alfiya Zuckerman, de 39, todos ellos residentes en el área de Los Ángeles.

viernes, 15 de noviembre de 2024

Semana 45

Buenos días, tomemos este viernes con un poco de humor el tema del fraude de las falsas lesiones por el latigazo cervical.

Un saludo

Josu Martínez

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 Sabías que...

Hubo una época en Reino Unido que, al fraude de las falsas lesiones fingidas provocadas por el latigazo cervical tras una colisión por alcance, le llamaron el Síndrome de la cataplasma verde.

Se le conocía así porque se decía que al perjudicado que simulaba la lesión de cervicalgia, le iban aplicando libras esterlinas de color verde en el cuello hasta que le calmaban los dolores...

viernes, 8 de noviembre de 2024

Semana 44

Buenos días, otra brillante iniciativa de IFB en Reino Unido para alertar sobre el fraude con recomendaciones para evitar verse involucrado en una estafa al seguro, explicando el modus operandi más habitual de los defraudadores profesionales.
Además de informar de la manera de denunciar cuando alguien sospecha que puede ser víctima de un fraude. 

Un saludo

Josu Martínez

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 Los mejores consejos para evitar una estafa de choque por efectivo este invierno

 





Si vas a conducir por carretera este invierno, es importante que hagas todo lo posible para mantenerte seguro. Como no solo las colisiones son más probables debido a las difíciles condiciones de la carretera, sino que también los estafadores pueden aprovecharse de esto para causar un accidente.

Por lo tanto, compartimos nuestros mejores consejos para ayudarlo a mantener la calma mientras conduce y dificultar que los estafadores lo atrapen.
Lo primero es lo primero, ¿qué es un colapso para el efectivo?
El choque por dinero en efectivo es cuando los delincuentes causan colisiones para obtener una compensación. Al usar maniobras peligrosas, pueden hacer que conductores inocentes choquen y parezcan culpables de una colisión.

La técnica más común que utiliza este estafador es frenar de golpe para que el conductor inocente que viene detrás no pueda detenerse a tiempo. El estafador también puede tener un cómplice en un segundo vehículo que conduce de manera errática, solo para tener una excusa para frenar repentinamente y desviar las sospechas.

Ceder el paso es otra táctica común. Esto implica que se aliente a los automovilistas desprevenidos a salir de las carreteras laterales, para que luego se conduzca hacia el costado de su vehículo.

Pero las estafas de choque por dinero en efectivo también están evolucionando...

Una nueva estafa conocida como clip por dinero en efectivo está en aumento. Esto implica que los estafadores arrojen objetos al costado de los vehículos para crear un sonido de impacto y que los conductores parpadeen para que se detengan. A continuación, se acusa a las víctimas de recortar un espejo retrovisor y se exige dinero en efectivo para cubrir los daños.

Además, esté atento a una nueva estafa que involucre a conductores de ciclomotores. Estos estafadores de dos ruedas son discretos y, a menudo, se esconden detrás de otros vehículos antes de atropellar repentinamente a las víctimas.

 ¿Cómo puede ponerme en riesgo el clima invernal?

Carreteras resbaladizas
Cuando las superficies de las carreteras se ven afectadas por las malas condiciones climáticas, como la lluvia, el hielo y la nieve, los vehículos tardan más tiempo en detenerse. Esto puede ser potencialmente explotado por los estafadores de accidentes de efectivo que frenan de golpe para causar colisiones deliberadamente.
Noches más largas
Los estafadores pueden desactivar sus luces de freno por la noche con la esperanza de que las víctimas que conducen detrás no se detengan a tiempo.
Con poca luz, también puede ser más fácil para los estafadores engañar a los conductores haciéndoles creer que han golpeado o chocado con otro vehículo, lo que los estafadores aprovechan con respecto al efectivo.
Además, los estafadores de ciclomotores se benefician de una visibilidad reducida cuando se esconden fuera de la vista antes de golpear a las víctimas, y puede haber menos testigos para informar de su actividad. 

¿Cómo puedo evitar ser víctima?

Mantenga su distancia
Mantenga siempre suficiente distancia entre su vehículo y el que va delante en caso de que necesite frenar bruscamente. De acuerdo con la DVSA (Agencia de Estándares de Conductores y Vehículos) el tiempo requerido para detenerse de manera segura es:

             2 segundos en carreteras secas.

             4 segundos en carreteras mojadas.

             20 segundos en carreteras heladas o nevadas.

Cuando conduzca en malas condiciones, recuerde reducir la velocidad de conducción y realizar maniobras suaves. También tenga en cuenta que las carreteras pueden estar heladas incluso si parecen secas. 

Mantente alerta

Esté atento a cualquier comportamiento inusual de otros usuarios de la carretera, especialmente cuando conduzca en la oscuridad. Si ve algo que parece riesgoso o sospechoso, de otros conductores, sus pasajeros o la condición de sus vehículos (como abolladuras traseras o sin luces de freno), mantenga la calma y manténgase atrás.

 Conozca las señales y repórtelo

Si está involucrado en un accidente y el otro conductor o sus pasajeros parecen estar desfasados o exagerar las lesiones, podría ser un accidente por dinero en efectivo.

Otra señal puede ser si te entregan los detalles del seguro preescritos.

No confronte al otro conductor o pasajeros, ya que podría poner en riesgo su seguridad. Intercambie los detalles del seguro según lo requiera la ley.

Anote la mayor cantidad de información posible sobre el conductor, los pasajeros y las circunstancias de la colisión, y anote cualquier circuito cerrado de televisión en el área. Si tiene una cámara de tablero, se puede usar una grabación clara del incidente para demostrar su inocencia.

Informe a su aseguradora de sus preocupaciones (mantenga siempre los datos de contacto de su aseguradora guardados en su teléfono) y asegúrese de denunciar las estafas de efectivo a la línea confidencial de trucos de IFB en línea o al 0800 422 0421.

viernes, 25 de octubre de 2024

Semana 42

Buenos días, en diversas ocasiones hemos visto como se trabaja colectivamente contra el fraude al seguro en otros países como Reino Unido o EEUU.
En esta ocasión he seleccionado una noticia correspondiente a una campaña de la asociación canadiense Équité.
La asociación Équité fue creada en 2021 por diversas aseguradoras que operan en Canada con el fin de luchar contra el fraude.
Magnífica campaña preventiva que espero sirva de ejemplo en España.

Un saludo

Josu Martínez

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La asociación Équité lanza la campaña "Las estafas dejan cicatrices duraderas" para poner de relieve los efectos devastadores del fraude de seguros


TORONTO, 8 de octubre de 2024 / - Como autoridad nacional de Canadá en materia de prevención de delitos y fraudes en materia de seguros, la Asociación Équité está concienciando sobre los efectos devastadores del fraude de seguros mediante el lanzamiento de la campaña "Las estafas dejan cicatrices duraderas".

Équité ha publicado una serie de artículos educativos e historias de impacto de víctimas para ayudar a los canadienses a identificar las señales de fraude de seguros. Los recursos educativos de Équité están dirigidos a agentes de seguros, corredores y expertos en seguros de primera línea para respaldar un enfoque desde cero para identificar y prevenir los delitos de seguros. Reconocer las señales de delitos y fraudes de seguros empodera a los canadienses honestos y trabajadores para tomar medidas decisivas para protegerse y evitar convertirse en víctimas.

"La campaña de concienciación de Équité muestra lo devastador que puede ser el fraude para las víctimas y sus familias. Los delincuentes a menudo se aprovechan de los más vulnerables de nuestra sociedad, infligiendo daños físicos, financieros y emocionales significativos", dijo Betty Ng, directora de Servicios de Investigación de Ontario de la Asociación Equité. "En un caso de delito de seguros, una familia se quedó sin hogar cuando un propietario quemó su propiedad de alquiler para cobrar el dinero del seguro. En otro caso, una clínica obligó a pacientes ancianos a someterse a tratamientos de salud innecesarios, lo que resultó en una muerte prematura. El fraude siempre tiene una víctima. Las aseguradoras están haciendo más que nunca para proteger a sus clientes. Creemos que aumentar la conciencia de los consumidores es un paso importante para mantener seguros a los canadienses y a nuestras comunidades".

La campaña se basa en el impulso de Équité en la lucha contra el robo de automóviles mediante la expansión de la conciencia a otras formas de delitos de seguros. Poner de relieve el devastador impacto humano de estos delitos y educar a los canadienses sobre cómo identificar el fraude de seguros ayudará a empoderar al público para que tome medidas y, en última instancia, protegerá a las personas vulnerables.

Équité es el punto central de colaboración entre la industria de seguros, las fuerzas del orden y las partes interesadas clave de la industria cuando se trata de identificar, prevenir y erradicar los delitos relacionados con los seguros. Al unirse, Équité y sus miembros pueden tener un impacto significativo en la lucha contra el fraude de seguros y mantener seguros a los canadienses.

Acerca de la Asociación Équité

Como autoridad nacional en materia de prevención de delitos y fraudes en materia de seguros, Équité Association es una organización nacional sin fines de lucro que apoya a las aseguradoras canadienses de propiedad y accidentes (P&C). Équité combate el problema de la delincuencia de seguros que se aprovecha de los canadienses vulnerables mediante la implementación de análisis avanzados, mejores prácticas de inteligencia e investigaciones coordinadas. Al ofrecer un servicio mejorado y análisis de fraude para la recuperación de vehículos, propiedades y carga a sus miembros, Équité colabora con las fuerzas del orden, socios y organizaciones de la industria para proteger a los canadienses contra la explotación.

Más información sobre la Asociación Équité en https://www.equiteassociation.com/


viernes, 18 de octubre de 2024

Semana 41

Buenos días, esta semana continuamos revisando asuntos relacionados con el fraude en talleres.
Aunque la noticia es antigua, no deja de ser un tema que en ocasiones sale a la palestra.
Bien motivado por un acusado descenso de trabajo o bien en algunos casos dirigidos a una determinada aseguradora, normalmente por discrepancias económicas, suelen descubrirse casos que en alguna ocasión han sido mediáticos por haberse convertido en una práctica habitual y descubrirse por tanto un volumen importante de casos.
En estas situaciones es fundamental la labor pericial para detectar cuando se produce un fraude por agravamiento de daños de taller.
Además de la profesionalidad del perito de seguros para detectarlo, cada vez es de mayor ayuda el big data y la inteligencia artificial para analizar datos de talleres en los que se pueden observar anomalías que aconsejen una verificación más exhaustiva de los siniestros que se reparen en dichos talleres.

Un saludo

Josu Martínez

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Detenido el dueño de un taller por fraude al seguro

La Guardia Civil ha detenido al propietario de un taller de Villanueva de la Serena (Badajoz) como presunto autor de un supuesto delito de estafa, pues está acusado de incrementar los daños sufridos por 8 vehículos para elevar el importe de las indemnizaciones de los seguros, obteniendo así un beneficio de unos 9.000 euros. La operación se inició con una denuncia del servicio antifraude de una compañía aseguradora.


viernes, 11 de octubre de 2024

Semana 40

Buenos días, los fraudes en talleres, en muchos casos ilegales, siguen produciéndose en España.
El uso de piezas provenientes de vehículos robados e incluso la comercialización de vehículos robados en unos casos y provenientes de siniestros totales, previamente reparados, es más habitual de lo que creemos.
La noticia publicada el mes pasado, informa sobre las prácticas delictivas de un taller con vehículos robados.
La correcta verificación de los vehículos antes de ser asegurados es una medida preventiva recomendable. Cuando se realiza por un perito de seguros es conveniente comprobar el bastidor troquelado para identificar posibles manipulaciones, así como comprobar la documentación del vehículo. Esta práctica también debe hacerse durante la peritación de daños.
Se debería aumentar la vigilancia de las autoridades a los talleres ilegales para ser clausurados.
También sería muy recomendable que las autoridades y las propias aseguradoras colaboraran en seguir la trazabilidad de los vehículos declarados siniestros totales. Ya que la noticia destapa una situación que suele pasar desapercibida en el sector asegurador. ¿De dónde salen algunas documentaciones de vehículos declarados siniestro total? ¿Cuándo se puede dar de alta un vehículo declarado siniestro total?
Hay ofertas tan elevadas por los restos de algunos vehículos siniestrados que resulta por lo menos curioso y extraño. Ahí lo dejo…

Un saludo

Josu Martínez

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Desmantelan en Gavà un taller que manipulaba vehículos robados y los vendía fuera de Catalunya


Fuente : Gava Info

Agentes de los Mossos d’Esquadra han detenido a cuatro personas, de entre 41 y 51 años, acusadas de delitos de robo de vehículos, falsificación documental y tráfico de drogas. Según las investigaciones, los detenidos manipulaban vehículos robados, accidentados o inservibles, alterando sus matrículas y falsificando la documentación de automóviles de la misma marca y modelo para posteriormente venderlos fuera de Catalunya.

La investigación, iniciada en octubre de 2019 por el Grupo de Investigación de Documentación de la División de Investigación Viaria, permitió identificar a los miembros de esta organización criminal y descifrar su estructura jerárquica. El líder utilizaba su taller como base de operaciones y punto de encuentro con otros grupos delictivos. Entre los arrestados, se destacan el responsable de los robos y transacciones de vehículos, otro encargado del traslado y venta de los mismos, y un experto en falsificación de documentos y tecnología.

El operativo policial se llevó a cabo el pasado 18 de septiembre en Gavà, Castelldefels, Viladecans, Begues, Granollers y Barcelona, con la detención de los cuatro implicados y seis registros domiciliarios. En las entradas, los agentes incautaron un coche y una furgoneta robados, documentación falsa, inhibidores de frecuencias y herramientas para robar vehículos. Durante la investigación, también se recuperaron cinco vehículos robados, dos de los cuales contenían armas de fuego cortas.

Inicio de la investigación

La investigación comenzó cuando los agentes descubrieron un vehículo siniestrado que, aunque no debía estar en condiciones de circular, se encontraba en perfecto estado. Tras rastrear las piezas del coche, se comprobó que procedían de un vehículo robado, lo que llevó a los investigadores a un taller en Gavà. El dueño del taller, con antecedentes por tráfico ilícito de vehículos, presuntamente manipulaba los coches robados y les cambiaba las matrículas para evitar ser detectado, poniéndolos luego a la venta fuera de la comunidad autónoma.

Los detenidos pasaron a disposición judicial el 20 de septiembre.