viernes, 27 de julio de 2018

Semana 30


Buenos días, un clásico (fraude) del verano es el incendio provocado para cobrar la indemnización por la garantía de incendios. Lo habitual suele ser un vehículo con averías, con un siniestro sin cobertura o por problemas económicos, que presente deterioro, exceso de kms. o averías que dificultan su venta. También ocurre con frecuencia en empresas, para cobrar indemnización en mercancías deterioradas o con problemas para su venta. Lo que no suele ser tan habitual, aunque como vemos en la noticia que hoy seleccionamos, es que se produzca en la vivienda de residencia.
Como todos los años, durante el mes de Agosto no publicaremos noticias, pero esperamos estar de vuelta en el mes de Septiembre. Para los que salgan de vacaciones en vehículo estos días, recordar que una de las causas más frecuentes de los siniestros en los últimos tiempos es la utilización de móviles durante la conducción, evítalos, en menos de 1 segundo de distracción puedes cometer un grave siniestro. Revisa el vehículo con suficientes días antes de salir, especialmente los neumáticos. Puedes consultar las recomendaciones de la Comisión de Seguridad Vial y Movilidad de APCAS para este verano en: https://www.apcas.es/noticias/la-csv-m-de-apcas-tambien-esta-alerta-en-verano.htm


Un saludo
Josu Martínez.
                                                                                                                               
                      No cerramos la oficina por vacaciones

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Detenida por incendiar su casa en Alicante para cobrar el seguro


La Policía Nacional determinó que el origen del fuego fue intencionado y presentaba tres focos


Fuente Noticias de Alicante: 05.06.2018

 La Policía Nacional ha detenido en Alicante a una mujer de 37 años acusada de provocar un incendio en su vivienda con la intención de cobrar una indemnización del seguro. El fuego pudo ser sofocado con rapidez gracias a la intervención de los bomberos de Alicante, pero pudo extenderse y provocar una tragedia al haber numerosos moradores en el edificio.

La investigación policial se puso en marcha a principios del pasado mes de mayo tras sofocar los bomberos del Servicio de Prevención, Extinción de Incendios y Salvamento (SPEIS) un incendio que se había declarado a primera hora de la mañana en una vivienda de la calle Francisco Carratalá Cernuda.

Además de los bomberos se personaron en el lugar varias patrullas de la Policía Local y Policía Nacional y el siniestro concluyó sin daños personales. Sin embargo, los bomberos alertaron a la Policía Nacional de indicios sospechosos en el lugar el fuego, de ahí que agentes de la Brigada Provincial de Policía Científica realizaran una inspección ocular que determinó que el incendio se había iniciado en tres puntos diferentes de la vivienda que ardieron al mismo tiempo.

Tras el informe de la Policía Científica, los agentes del Grupo de Policía Judicial de la Comisaría de Distrito Centro se hicieron cargo de las pesquisas ante las evidentes sospechas de que el incendio fue intencionado y premeditado.

La investigación se dirigió desde el principio hacia la moradora de la vivienda, ya que varios testigos la vieron salir del edificio momentos antes de saltar las alarmas por el incendio.

Además del testimonio de los testigos, la Policía sospechó de la mujer porque portaba en su bolso diferentes objetos de pequeño tamaño y gran valor económico, así como la documentación de varios miembros de su familia. Los investigadores consideraron que la mujer pretendía proteger esos objetos de las llamas y no vieron normal que le diera tiempo recogerlos, ya que lo normal en un incendio es huir cuanto antes para no quedar atrapado por las llamas.

La moradora intentó despistar primero a la Policía diciendo que el incendio pudo deberse a un fallo eléctrico. Sin embargo, esta posibilidad fue descartada por los especialistas de la Policía Científica.
Una vez recabadas las pruebas y la declaración de varios testigos la Policía Nacional procedió a la detención de la mujer como presunta autora de los delitos de incendio y estafa.

jueves, 19 de julio de 2018

Semana 29


Buenos días, dicen las estadísticas que la época estival es en la que más fraudes se producen. Uno de los tipos de siniestros más habituales en estas fechas son los producidos por pedrisco. Se está detectando de forma cada vez más habitual, casos en los que propietarios de vehículos sin cobertura de daños propios, pero con garantía de daños atmosféricos, al tener conocimiento de producirse una granizada en su lugar de residencia con daños en vehículos, en casos en los que su vehículo no ha sido afectado, simulan daños producidos por granizo para intentar les repinten el vehículo o incluso en casos en los que si se hayan producido daños por granizo, agravar los daños con intención de afectar a todo el vehículo, sin saber que en los casos en los que el tamaño del granizo no es muy grande, se pueden reparar los daños por el sistema de varillas sin necesitar de repintar el vehículo. En cualquier caso a pesar de que en ocasiones la simulación del daño por granizo es muy buena, un perito de seguros tiene medios y conocimientos para distinguir los casos provocados por muy bien que estos estén simulados.

Un saludo
Josu Martínez.


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Los bomberos reciben más de 120 avisos a consecuencia de la tromba de agua y granizo


La tormenta afectó de forma generalizada a toda la ciudad causando balsas, inundación de garajes y locales comerciales

Lunes, 16 de Julio de 2018

 VITORIA. Los bomberos recibieron ayer más de 120 avisos a consecuencia de la tromba de agua y granizo que por la tarde cayó a lo largo de 20 minutos. Esas llamadas han dado lugar hasta ahora a 60 intervenciones resueltas por los efectivos del SPEIS.


La tormenta afectó de forma generalizada a toda la ciudad causando balsas, inundación de garajes y locales comerciales, caída de árboles, ramas y hojas -que provocaron el atasco de bajantes y alcantarillas- desprendimiento de fachadas, contenedores volcados y alguno flotando sobre el agua, así como algún conductor atrapado en su coche en medio de las muchas balsas que se crearon de forma generalizada en toda la ciudad.

Las actuaciones realizadas por Bomberos contaron con la colaboración de la Policía Local para señalizar y cortar calles, túneles y prestar asistencia técnica.

jueves, 12 de julio de 2018

Semana 28


Buenos días, esta semana nos llega la noticia del inicio de juicio para un caso ya comentado en este espacio con anterioridad. Se trata de un fraude interno, ese que tanto daña en la confianza que las aseguradoras depositan en sus empleados y colaboradores. A pesar de la confianza lógica que se mantenga, parece que algo falla en la prevención del fraude al seguro cuando un empleado es capaz de ir sumando durante años un fraude tras otro hasta llegar a una importante suma sin que nadie lo detectara.

Un saludo
Josu Martínez.


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Piden cinco años por estafar 100.000 euros a la aseguradora donde trabajaba


El Juzgado de Instrucción número 5 de A Coruña juzga esta semana a un empleado de A Coruña acusado de apropiarse de 103.245,76 euros de la empresa a través de cheques firmados en blanco por el director de la oficina donde trabajaba, según informa La Opinión A Coruña. La fiscal pide para él cinco años de cárcel y la devolución del dinero.

El acusado, con varias décadas de trayectoria en la entidad, realizaba labores administrativas, según recoge el escrito de acusación, y era el encargado de contabilizar y expedir los cheques a clientes afectados por un siniestro. Estos cheques requerían de la firma de dos trabajadores de la sucursal, siendo el director uno de ellos y él acusado uno de los habituales.

Entre diciembre de 2007 y el mismo mes de 2010, aprovechando períodos de ausencia del máximo responsable de la oficina, el inculpado cobró hasta 45 talones por valor de 103.245,76 euros que incorporó a su patrimonio, una parte ingresándolo en cuentas bancarias y a la otra, dice la fiscal, "le dio un destino desconocido".


viernes, 6 de julio de 2018

Semana 27


Buenos días, la pasada semana, con ánimo de observar como es la Lucha Contra el Fraude en EEUU, publicamos las principales características que nos explica Wikipedia sobre una reconocida Organización, como es la Coalition Against Insurance Fraud. Pero no es la única Coalición existente en EEUU para hacer frente al fraude al seguro, es igualmente reconocida por su importante labor la Nacional Insurance Crime Bureau, organización integrada por diversas empresas del sector asegurador y de automoción. Con esta unión consiguen una estrecha colaboración con las instituciones gubernamentales. Una vez más acudimos a Wikipedia para conocer un poco más de esta organización, de la cual me gustaría resaltar los 5 objetivos que persiguen: Análisis de datos sobre fraude, Verificaciones, Formación, Asesoría Jurídica, Conciencia Pública. Estas son 5 funciones que pueden dar respuesta a los principales problemas existentes sobre fraude al seguro de cualquier país, incluido por supuesto España.

Un saludo
Josu Martínez.


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Oficina Nacional de Delitos de Seguros


Fuente : De Wikipedia, la enciclopedia libre

El National Insurance Crime Bureau ( NICB ) es una organización norteamericana sin fines de lucro con sede en Des Plaines , Illinois , y otras nueve oficinas nacionales. Fue creado por la industria de seguros para abordar los delitos relacionados con seguros y trabaja en estrecha colaboración con las agencias de aplicación de la ley . Gran parte del enfoque de NICB se centra en el robo de vehículos y el fraude médico.

Historia
Con un patrimonio de 100 años , el National Insurance Crime Bureau (NICB) es la principal organización sin fines de lucro del país dedicada exclusivamente a combatir el fraude y el delito de seguros.
NICB se formó en 1992 a partir de una fusión entre la Oficina Nacional de Robo de Automóviles (NATB) y el Instituto de Prevención de Delitos de Seguros (ICPI), que eran organizaciones sin fines de lucro. El NATB, que gestionó investigaciones de robos de vehículos y desarrolló bases de datos de robos de vehículos para uso de la industria de seguros, data de principios del siglo XX. El ICPI investigó el fraude de seguros durante aproximadamente 20 años antes de unirse a la NATB para formar la actual Oficina Nacional de Delitos de Seguros

Misión
Liderar un esfuerzo conjunto de las aseguradoras, las agencias encargadas de hacer cumplir la ley y los representantes del público para prevenir y combatir el fraude y el delito de seguros a través de análisis de datos, investigaciones, capacitación, defensa legislativa y conciencia pública.

Membresía
La membresía de NICB incluye más de 1,100 compañías de seguros de propiedad y accidentes, compañías de alquiler de vehículos, subastas de automóviles, compañías de financiamiento de vehículos, organizaciones autoaseguradas y socios estratégicos.
Más allá de la membresía, casi 400 empleados trabajan con agencias policiales, expertos en tecnología, funcionarios del gobierno, fiscales, organizaciones internacionales contra el crimen y el público para liderar un esfuerzo conjunto para prevenir y combatir el fraude y el crimen de seguros.

Cinco funciones principales contra el fraude
NICB es guiado por un Plan de Negocios Integrado (IBP, por sus siglas en inglés), que les permite adaptarse a las cambiantes condiciones del mercado y mantenerse a la vanguardia de los delincuentes. IBP se basa en las siguientes cinco funciones operativas:

Análisis de datos
NICB desarrolla, compila, analiza y difunde información para ayudar a prevenir, detectar y evitar el fraude de seguros. Identifican y proporcionan datos sobre tendencias cuestionables, patrones, entidades y anillos organizados, incluidos los valiosos fore Foreners electrónicos de Forefront y las Alertas MED AWARE® de NICB, que están integrados en ISO ClaimSearch® .
Investigaciones
NICB lleva a cabo investigaciones de varias reclamaciones y operadores múltiples sobre actividades criminales importantes. Gran parte de su éxito se debe a nuestra red de relaciones con los miembros y socios estratégicos, así como a las agencias encargadas de hacer cumplir la ley, los fiscales y otros que se dedican a descubrir y detener los delitos de vehículos y seguros.
Entrenamiento
NICB ofrece capacitación personalizada y educación personalizada en las ubicaciones de los miembros para ayudar a las empresas a estar al día sobre los últimos problemas y esquemas de delitos de seguros, los indicadores de alerta y las tecnologías para combatir el fraude. Capacitación adicional está disponible a través de varias Academias NICB, así como la Academia de Capacitación en Delitos de Seguros Nacionales en línea (NICTA) . También brindan capacitación en persona y en línea para miembros de las fuerzas del orden público.
Abogacía Legislativa
El equipo de defensa legislativa de NICB lidera la agenda legislativa y regulatoria contra el fraude y el robo de vehículos de la industria de propiedad de daños y perjuicios. Promueven estatutos, regulaciones y políticas en todos los niveles del gobierno para ayudar a servir a los intereses de los miembros en la prevención, detección y derrota de delitos relacionados con seguros.
Conciencia pública
NICB crea extensas campañas de medios para informar al público, a los medios de comunicación, a las compañías miembros y a sus titulares de pólizas, y al público en general sobre asuntos relacionados con delitos de seguros. Animan a los consumidores a denunciar el fraude de forma anónima a través de su sitio web, teléfono, mensaje de texto o nuestra aplicación de consejos sobre fraude. Los servicios al consumidor también incluyen nuestro popular servicio VINCheck ® , que ayuda al público que compra automóviles a determinar si un vehículo ha sido reportado como robado, pero no recuperado, o como un vehículo de salvamento.

jueves, 28 de junio de 2018

Semana 26


Buenos días, recientemente publicamos una noticia relativa a la Lucha Contra el Fraude en EEUU, mencionando la importante labor preventiva que ejercía la Coalition Against Insurance Fraud. Hoy quisiera que conocieras un poco más el importante papel que desempeña que esta Coalición en sector asegurador en EEUU, para ello hemos seleccionado algunas de las características más importantes que Wikipedia dice de la Coalition Against Insurance Fraud.

Un saludo
Josu Martínez.


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Coalición contra el fraude de seguros

Fuente: Wikipedia, la enciclopedia libre



La Coalición Contra el Fraude de Seguros es una coalición de organizaciones de seguros , consumidores, agencias gubernamentales y cuerpos legislativos que trabajan para promulgar leyes contra el fraude , educar al público y brindar asesoramiento contra el fraude. También son un recurso donde los consumidores pueden encontrar advertencias de estafas, saber dónde denunciar el fraude y cómo protegerse.
La Coalición se fundó en 1993 después de que varias organizaciones informaran sobre un fuerte aumento en el fraude de seguros y la necesidad de detenerlo.

Historia

En 1993, los investigadores de fraude de seguros realizaron varios choques de autobús en Nueva Jersey . Los únicos pasajeros en los autobuses eran los investigadores de fraude . Después del choque, recibieron más de 100 reclamos de personas que se subieron al autobús después de que se estrelló o simplemente pasaron por la escena y quisieron reclamar el dinero del seguro diciendo que se lesionaron.
En respuesta a este problema, diecisiete organizaciones formaron The Coalition Against Insurance Fraud, contribuyendo con $ 500,000 para financiar esfuerzos antifraude. En ese momento, The Coalition calculó que el auto fraude costaba más de $ 8 mil millones al año en reclamos pagados en exceso.
Desde entonces, The Coalition ha crecido hasta incluir a más de 90 miembros, incluidos GEICO , National Consumers League, First Acceptance Corp., Healthcare Insight, Property Casualty Insurers Assoc. de América, SAS Institute, Thomson Reuters, Nationwide y la policía estatal de Virginia.

Misión

La misión principal de la Coalición es luchar contra el fraude de seguros . La Coalición busca unir y facultar a grupos privados y públicos contra el creciente problema de fraude . Los miembros trabajan para controlar los costos del seguro, proteger la seguridad pública y "poner de rodillas a esta ola de delincuencia".
Tres áreas principales de actividad son:
Asuntos de gobierno
     Promulgar leyes antifraude más fuertes a través de campañas locales y de base
     Crea cuentas modelo. Por ejemplo, establecer un fraude de seguro como un crimen específico.
     Fortalecer los proyectos de ley contra el fraude
     Celebrar cumbres importantes
     Procesos de apoyo
Comunicación
     Aumentar la conciencia pública sobre el fraude de seguros y cómo el público puede contraatacar
     Empoderar y alertar a los consumidores
     Unir esfuerzos de alcance
Investigación
     Patrocinar importantes investigaciones y encuestas

Advertencias de fraude

La Coalición emite alertas de estafa para esquemas comunes, elaborando variaciones y mejores medidas para prevención y defensa.Entre los temas:
     Agentes y aseguradores: aunque la mayoría de las aseguradoras y agentes son honestos, la Coalición advierte contra los agentes que se embolsan las primas de sus clientes, venden seguros que son falsos o innecesarios, o brindan cobertura innecesaria para aumentar las primas.
    Airbags : los airbags falsificados han inundado los mercados y han representado una amenaza mortal para los automovilistas inocentes.
    Reparaciones automáticas: se ha sabido que las estafas de reparación de automóviles implican daños deliberados a los automóviles con el fin de inflar los costos de reparación, rellenar las reparaciones existentes o reducir las esquinas haciendo un trabajo de baja calidad.
    Planes de salud falsos: una economía difícil puede hacer que las personas sean más vulnerables a la compra de planes de seguro demasiado buenos para ser verdaderos
    Contratistas y ajustadores: la Coalición advierte contra los contratistas fraudulentos que aparecen después de un desastre natural para ofrecer reparaciones, los contratistas fraudulentos pueden agregar daños para aumentar los costos, deducir los deducibles ilegalmente, recibir pagos y desaparecer, o trabajar sin una licencia.
    Dental: los esquemas dentales a menudo implican cobrar por un tratamiento que nunca se proporcionó, o proporcionar un tratamiento que no era necesario
    Tarjetas médicas de descuento: estas tarjetas ofrecen descuentos en el tratamiento médico o píldoras, pero las tarjetas falsas pueden no proporcionar cobertura o descuentos
    Desvío de drogas. El abuso de medicamentos recetados.
    Robo de identidad médica : los esquemas de identidad médica implican robar el número de seguro social, el número de Medicare, el número de medicaid y otra información de identificación de alguien para poder presentar reclamos de seguro en su beneficio ilegal.
    Accidentes automovilísticos en etapas: la Coalición advierte contra personas que reclaman lesiones inexistentes después de accidentes a fin de explotar su cobertura de seguro, los estafadores pueden chocar intencionalmente contra conductores desprevenidos o realizar un choque que está completamente configurado en persona o en papel.
    Compensación laboral : la Coalición advierte contra los empleadores que no compran una cobertura adecuada para sus empleados, y contra los empleados que falsifican lesiones por el tiempo libre remunerado.

jueves, 21 de junio de 2018

Semana 25


Buenos días, la noticia seleccionada hoy es antigua, del 2014, pero los hechos lejos de ser antiguos son de total actualidad. Un alarmante caso de estafa al seguro con 61 personas detenidas nos hizo pensar cuantos fraudes cometerían hasta llegar a ser detenidos. Surgen en ese momento obligadas preguntas al respecto. Una de ellas es cuantos de los probablemente cientos de fraudes cometidos fueron detectados, cuántos de los detectados acabaron en el juzgado y en cuantos de los que acabaron en el juzgado hubo condenados. No creo equivocarme si el resultado final es de 0. Lo cual evidenciaba un grave fallo en los sistemas establecidos en la Lucha Contra el Fraude. Han pasado 4 años y en vez de solventar el problema, este ha ido creciendo. Ahora esta situación de organización de estafa para cobrar falsas lesiones a las aseguradoras ya no se da solo en Murcia, se da en todas las provincias de España y continúa aumentando. Los métodos casi siempre similares, incluso perfeccionados, ya no se provocan los siniestros en rotondas, ahora se siniestran los vehículos intencionadamente, lo cual dificulta en mayor medida la detección. Lugares apartados y poco frecuentes, vehículos adquiridos a bajo coste por ser antiguos o con averías, a poder ser sin airbag, vehículos de alquiler, vehículos ya siniestrados de desguace. Gran número de intervinientes que van cambiando de vehículos y aseguradoras. Esta es la situación actual con cada vez más participantes en este tipo de estafa al seguro, mientras tanto continuamos sin juicios ni condenados y si te descuidas ya hasta sin detenidos. Pero eso sí, las estafas cada vez más numerosas.

Un saludo
Josu Martínez.


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Sesenta y un detenidos por estafa al simular accidentes de tráfico


Fuente: Murcia, 6 agosto (EFE).- Agentes de la Policía Nacional han detenido en Murcia a 61 personas por su presunta participación en una trama dedicada a estafar a compañías aseguradoras, simulando accidentes de tráfico, según han informado fuentes de este cuerpo
La investigación se inició a principios de este año, al incrementarse el número de reclamaciones a compañías aseguradoras por accidentes de tráfico, lo que provocó que los agentes analizaran la documentación de algunos de estos siniestros y comprobaran que gran parte de ellos simulaban siniestros que no habían ocurrido.

Al parecer, para provocar los desperfectos en los coches los responsables de la trama quedaban con los interesados en lugares discretos, sin cámaras de seguridad ni testigos, y utilizando vehículos ya dañados o muy viejos causaban los golpes.
Según las fuentes, los cabecillas se encargaban de localizar a los interesados, facilitarles la documentación falsa necesaria derivada de supuestas atenciones médicas recibidas, así como de tramitar la obtención de las indemnizaciones, por lo que cobraban el 50% de dicha compensación.
Además, los propios responsables de la trama y su entorno familiar habían declarado en numerosos accidentes, por los que habían cobrado ya cuantiosas indemnizaciones.

Para eludir posibles investigaciones, los responsables de la trama cambiaban con frecuencia las compañías aseguradoras de los vehículos que utilizaban en los falsos siniestros, usaban coches de alquiler con seguros a todo riesgo o pagaban pequeñas cantidades a otras personas con carné de conducir para que declararan ser los conductores.

Los detenidos son de nacionalidad española (52), ecuatoriana (4), colombiana (2), rumana (1), lituana (1) y paraguaya (1), han indicado las fuentes, que han señalado que, además, se practicaron dos registros en los domicilios de los principales responsables, dos hombres de nacionalidad española.
En base a la documentación intervenida y a otros datos obtenidos en las investigaciones, se considera que esta red podría ser responsable de al menos 400 reclamaciones fraudulentas de siniestros, y se les imputan delitos de falsedad documental y estafa.

Los dos principales investigados han sido puestos a disposición del Juzgado de Instrucción Número Cinco de Molina de Segura y el resto está en libertad a disposición de la autoridad judicial.

jueves, 14 de junio de 2018

Semana 24


Buenos días, es habitual que recordemos periódicamente el denominado fraude interno, se trata de un fraude dañino para el sector asegurador primero porque vulnera la confianza que depositan las empresas aseguradoras en empleados y colaboradores y segundo porque no suele ser esporádico, sino que hasta que se descubre suele ser mantenido en el tiempo y aunque se traten de casos de cuantías no muy elevadas, la repetición en el número de casos hace que acaben siendo elevadas cantidades. Hoy repescamos una noticia de hace bastantes años pero que nos sirve para darnos cuenta del tipo de fraudes que se pueden orquestar desde la ventaja de ser conocedor del funcionamiento de una aseguradora y por tanto analizar los aspectos más vulnerables que las aseguradoras presentan en materia de prevención.

Un saludo
Josu Martínez.


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Detención de los propietarios de una correduría de Ciempozuelos por presunta estafa a varias aseguradoras


Han sido detenidas también otras cinco personas como presuntos cómplices 

Según se ha informado este pasado sábado, agentes del Grupo II de la Brigada Local de Policía Judicial de la Comisaría de Aranjuez, perteneciente a la Jefatura Superior de Policía de Madrid, han detenido a dos corredores de seguros y a cinco de sus cómplices por estafar, presuntamente, más de 40.000 euros a diversas compañías aseguradoras. Con edades comprendidas entre los 34 y los 48 años, los arrestados formaban un entramado de amigos y familiares que cooperaban juntos al objeto de, presuntamente, engañar a las aseguradoras mediante falsos accidentes de circulación y robos simulados. Se les imputan al menos diez delitos de estafa, seis de falsificación de documento y cuatro de simulación de delito.
De acuerdo a la información facilitada, dos de los detenidos eran propietarios de una correduría en Ciempozuelos, "lo que les permitía conocer perfectamente el funcionamiento interno de las aseguradoras, así como los trámites a seguir para lograr las correspondientes indemnizaciones. Además, no dudaban en utilizar las pólizas de alguno de sus clientes para simular falsamente su firma y dar partes fraudulentos en su nombre por accidentes de circulación que nunca se habían sucedido. Con ello cobraron importantes sumas de dinero, que en ocasiones superaron los 9.000 euros".

Denuncia falsa de robo con violencia

De hecho, las investigaciones se iniciaron cuando los agentes tuvieron conocimiento de que uno de los cabecillas de la trama, J.R.C, había interpuesto una denuncia en la Comisaría de Aranjuez, donde denunciaba falsamente haber sido víctima de un robo con violencia. A partir de ahí, los investigadores descubrieron que él mismo había interpuesto en menos de cuatro años más de 8 denuncias por robo, ya fuese en  interior de vehículo como con intimidación. Estas últimas siempre se sucedían de igual forma, con un arma blanca o punzón y relatando el detenido idénticas situaciones. También constataron que éste, junto con el otro detenido, A.T.B, figuraban en distintas bases de datos de aseguradoras como protagonistas de multitud de accidentes y confirmaron cómo vehículos que inicialmente habían quedado siniestros, eran vendidos tras recibir las indemnizaciones, para después contratar por el mismo vehículo nuevas pólizas en otras compañías pero a nombre de otro titular y así simular otro accidente y cobrar una nueva indemnización. Además, los detenidos no dudaban en utilizar las pólizas de clientes sin su consentimiento para falsificar su firma en los partes y simular su intervención en accidentes que estas mismas personas reconocieron a los agentes que nunca se habían sucedido. Entre las indemnizaciones reclamadas llegaron a percibir más de 9.000 euros por daños o 6.000 euros por unas supuestas lesiones.
Los agentes también determinaron que entre los detenidos y sus cómplices se habían establecido una "cadena de favores" o "accidentes de favor", ya que muchos de los implicados manifestaron a los agentes haber cedido sus datos y pólizas a los detenidos para que los usaran en las estafas a las aseguradoras únicamente para hacerles un favor. Además, averiguaron que había acuerdos implícitos con al menos tres talleres mecánicos, ya que algunas de las compensaciones se otorgaban por siniestros, pero otras contaban con la complicidad de dichos talleres que simulaban la reparación de unos falsos daños