viernes, 24 de julio de 2020

Semana 30

Buenos días, esta semana rescatamos una noticia de fraude muy veraniega como es la de los fraudes por incendios provocados. En este caso se trata de una noticia que en su día publicó el Diario Vasco, sobre la condena a un hombre por quemar su vehículo para intentar cobrar la indemnización del valor a nuevo de dicho vehículo.

Si bien es cierto que el verano es propicio para los incendios fortuitos, también lo es para los provocados, si a esto le añadimos que hay quien afirma que el crimen perfecto en cuanto a los fraudes al seguro pudiera estar en un incendio provocado, nos encontramos que este tipo de fraude entraña una especial dificultad de investigación.

Pero como vemos en esta noticia, un laborioso trabajo de verificación, como el realizado por el perito de seguros en este caso, puede llevar a conclusiones definitivas.

En general el periodo estival tiene un aumento de fraude, junto a las fechas navideñas, por lo que es muy recomendable estar más atentos durante estos meses a posibles indicios de fraude.

 Con esta noticia me despido de todos/as hasta septiembre, ya que además del habitual parón de esta publicación durante el mes de agosto, hay que añadir que el próximo viernes 31 es festivo en Bizkaia.

 Desearos que disfrutéis de las vacaciones los que todavía las tengáis pendientes y sobre todo mucha precaución al volante para los que tengáis que desplazaros.

Os recuerdo que las estadísticas de seguridad vial dicen que los siniestros más graves se producen en los trayectos cortos, especialmente en carreteras secundarias, ya que se conduce con menor atención que en los viajes largos, donde el conductor va más mentalizado y por tanto más atento.

Resaltar también el continuo aumento de siniestros por distracciones debidas al manejo del móvil mientras se conduce. Recuerda, para evitar tentaciones; MOVIL AL MALETERO¡!

 

Un saludo y feliz verano

Josu Martínez

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Condenado por intentar estafar al seguro quemando su coche de alta gama

El procesado recibió el automóvil, un Audi A-6 Quattro valorado en 75.681 euros, como parte de una herencia | Ha sido condenado a siete meses de cárcel y a abonar una multa de 1.200 euros

La Audiencia de Gipuzkoa ha condenado a siete meses de cárcel a un hombre que quemó su coche de alta gama, tres semanas antes de que venciera la póliza del vehículo, para intentar estafar 56.250 euros a la compañía de seguros.

Los hechos sentenciados se remontan al año 2015, cuando el procesado recibió el automóvil, un Audi A-6 Quattro valorado en 75.681 euros, como parte de una herencia.

El coche contaba con una póliza de seguro a todo riesgo con una cláusula que establecía que, en caso de pérdida total durante los dos primeros años de vida del vehículo, la compañía indemnizaría al perjudicado con una cantidad equivalente a su valor venal mejorado que en aquel momento ascendía a 56.250 euros.

Según la sentencia del caso, a la que ha tenido acceso EFE, la quema del coche se produjo el 16 de junio de 2015, cuando aún faltaban tres semanas para que el automóvil cumpliera sus dos primeros años de antigüedad.

La resolución judicial, emitida por la Sección Tercera de la Audiencia, explica que sobre las 20.15 horas de aquel día, el inculpado se dirigió con el vehículo al aparcamiento de un restaurante abandonado, situado en un monte de Errezil y «que no era visible desde la carretera», para «prender fuego» al coche.

Seguidamente, el hombre abandonó el lugar, en otro vehículo conducido por su hermano, y se dirigió a una sidrería de Asteasu para cenar con varios familiares.

A consecuencia del incendio, el Audi A-6 «quedó en estado de siniestro total «, por lo que el inculpado dirigió un burofax a su compañía de seguros» reclamando el importe de las cantidades aseguradas derivadas de la pérdida del vehículo «. No obstante, el encausado «no logró cobrar, al interponer la aseguradora la denuncia correspondiente «.

Para condenar al acusado, la sentencia tiene en cuenta ahora distintos indicios que avalan la tesis de uno de los peritos que declaró en el juicio y que apreció que el hombre intervino en «la causación del incendio», como es el hecho de que «presentara una quemadura en el brazo derecho en fechas inmediatamente posteriores a los hechos».

Asimismo, tiene en cuenta «la proximidad de la fecha de conclusión del plazo de cobertura privilegiada «del seguro del coche y que éste» estaba sometido a revisiones y obligado a un correcto mantenimiento en virtud del contrato de leasing «al que estaba suscrito.

Igualmente, la resolución tiene en cuenta que se trataba de «un vehículo de alta gama con elementos de resistencia y calidad», que el incendio se produjo en «una zona apartada», en el aparcamiento «de un establecimiento que no estaba en funcionamiento», y que el «lapso temporal» en el que tuvo lugar el siniestro fue muy corto ya que el vehículo ardió «de forma muy rápida» para calcinarse «de manera casi completa».

Este último hecho contrasta con «la hipótesis del fallo eléctrico» que se expuso durante el juicio pues, de haber sido así, el incendio hubiera sido «más escalonado».

Por este motivo, el tribunal condena al acusado, como autor de un delito de estafa en grado de tentativa, a siete meses de cárcel y a abonar una multa de 1.200 euros.

La sentencia no es firme ya que, en su contra, se puede presentar recurso de apelación ante el Tribunal Superior de Justicia del País Vasco (TSJPV).


viernes, 17 de julio de 2020

Semana 29


Buenos días, terminamos la semana recogiendo una noticia publicada este miércoles en Europa Sur, haciendo referencia, como no, a la desarticulación de un grupo organizado para estafar a aseguradoras con falsos siniestros de tráfico en La Línea de la Concepción.

Como suele ser habitual en los últimos tiempos, este tipo de organizaciones integra a personas que por su posición o por su conocimiento en el funcionamiento de las aseguradoras, logran sus objetivos con mayor facilidad. En este caso hay implicados 2 policías locales, un abogado y lo que denomina la noticia un perito de accidentes, ya que por la información que he podido obtener, no se trata de un perito de seguros acreditado, ni se encuentra asociado a APCAS.

Como todos los casos de los que tenemos conocimientos desde hace casi 12 años, los peritos de accidentes en este caso o de seguros en otros, que han estado implicados en estafas, no pertenecían APCAS y como hemos comentado en alguna ocasión, no es casualidad, es porque este tipo de profesionales deshonestos no tienen el perfil de profesional que paga una cuota por estar informado, por acceder constantemente a los cursos de formación continua, en definitiva,  por tener interés en su profesión como hacen los peritos de seguros acreditados y asociados a APCAS.

Un saludo.
Josu Martínez
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Dos policías locales de La Línea, un abogado y un perito en accidentes, detenidos por cohecho y estafa

La Policía Nacional les vincula con una trama que afectaba a compañías de seguros





Fuente: JAVIER CHAPARROLA LÍNEA, 14 JULIO, 2020 

Dos agentes de la Policía Local de La Línea de la Concepción, un abogado de la localidad y un perito en accidentes son cuatro de las seis personas detenidas este martes por agentes de la Policía Nacional en el curso de una investigación en la que se les vincula con la comisión de los delitos de cohecho y estafa, según han informado fuentes del cuerpo policial a Europa Sur.
El caso, que se encuentra bajo secreto, está relacionado con partes de accidentes fraudulentos. De hecho, el abogado sería propietario de una clínica especializada en el tratamiento de lesiones ocasionadas en accidentes de tráfico.
Las detenciones se han realizado por parte de agentes de la Policía Nacional desplazados expresamente con este fin a La Línea de la Concepción.
Fuentes municipales han confirmado la detención de los dos policías locales, que han sido automáticamente apartados del servicio.

viernes, 10 de julio de 2020

Semana 28


Buenos días, esta semana traemos una noticia esperanzadora, se trata de la noticia que informa sobre el desarrollo del fichero de para la prevención del fraude en Diversos.
La Agencia de Protección de Datos, aceptó en su día la creación del fichero SENDA en el ramo de automóviles para robos, incendios y pérdidas totales con el único objetivo de mejorar la prevención del fraude, cuyo resultado se ha demostrado altamente efectivo, evitando un elevado número de fraudes.
Ahora le toca el turno al ramo de diversos.
Estaremos atentos a partir de septiembre para ver cómo va evolucionando este fichero e iremos informando en futuras publicaciones.

Un saludo.
Josu Martínez
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El fichero para prevenir el fraude en Diversos estará operativo en septiembre


El Fichero de Prevención del Fraude en Seguros de RamosDiversos (SIPFSRD) se pondrá en funcionamiento el próximo 1 de septiembre de 2020, según las estimaciones de UNESPA. Por el momento, son nueve las entidades aseguradoras que, juntas, representan el 44% del mercado de multirriesgos.
El fichero incluirá información referida a los siniestros objeto de cobertura en el ámbito de los seguros relacionados con los ámbitos de hogar. El objetivo principal es proveer a las entidades de una herramienta que les permita prevenir y evitar el fraude en la tramitación de este tipo de siniestros.
Por otra parte, se esté tramitando ante la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD) un código de conducta que incluye este fichero. “Este proceso no debe suponer una traba para la decisión de las entidades de adherirse al mismo, dado que la tramitación de este código de conducta puede prolongarse durante varios meses y la tramitación del fichero en ambos sistemas se va a sustentar, desde un punto de vista operativo, en la misma plataforma”, indica desde la asociación.
De hecho, UNESPA considera que participar en este fichero de prevención de fraude puede servir como una experiencia previa con sus efectos positivos para luego adherirse al código de conducta de la AEPD y anima a las entidades interesadas a que se adhieran al fichero.

jueves, 2 de julio de 2020

Semana 27


Buenos días, esta semana hemos seleccionado una noticia publicada la semana pasada, haciéndose eco del inicio del juicio contra ocho acusados de simular un accidente para fingir lesiones y cobrar del seguro la correspondiente indemnización por las falsas lesiones y por los daños materiales del vehículo. Cabe destacar la firmeza de la aseguradora, en este caso Línea Directa, para denunciar el presunto intento de estafa y mantenerse hasta el día del juicio. Por desgracia es habitual que las aseguradoras ni siquiera denuncien y las que lo hacen, en muchos casos retiran las denuncias o no se presentan al juicio cuando han resulto la reclamación. No podemos quejarnos de la cantidad de bandas organizadas que estafan millones de euros al año con falsos siniestros de tráfico si luego la mayoría de aseguradoras no muestra interés en denunciar estos fraudes.

Un saludo.
Josu Martínez
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La Fiscalía pide once meses de prisión para ocho acusados de simular un accidente

Los hechos ocurrieron en marzo del año 2014, en la carretera de acceso a la playa del Sablón, en Bayas, y se vieron implicados dos turismos


Fuente :GIOVANNA F. BERMÚDEZ - OVIEDO

La Fiscalía del Principado de Asturias solicita la condena de once meses de prisión y multas por valor de 1.500 euros para ocho personas por, presuntamente, haber simulado un accidente de tráfico en el acceso a la playa del Sablón, en Bayas, para intentar cobrar el dinero del seguro. Los acusados se sentarán esta mañana, a las 10.30 horas, en el banquillo de la Audiencia Provincial, en Oviedo.

Según recoge el informe del Ministerio Fiscal, los hechos habrían ocurrido en el mes de marzo del año 2014 y habrían estado implicados dos vehículos y ocho personas. La Fiscalía sostiene que los acusados, estando todos previamente de acuerdo, habrían simulado un accidente de tráfico por el que posteriormente, varios de ellos reclamaron judicialmente a la aseguradora Línea Directa cantidades que iban desde 2.000 a algo más de 4.600 euros, unas cifras que la compañía nunca llegó a abonar, denunciando los hechos por lo que ahora van a ser juzgados.

El accidente tuvo lugar en la carretera que da acceso a la playa del Sablón, en la localidad castrillonense de Bayas, cuatro de los acusados: un hombre, su mujer y sus dos hijos, viajaban en un Nissan Patrol que, según recoge el atestado de la Guardia Civil de Tráfico, habría impactado contra un vehículo de marca BMW, que estaba estacionado en el margen izquierdo de la calzada y en el que se encontraban los otros cuatro acusados: un hombre, su mujer, su cuñada y su suegra.

Cuatro de los implicados reclamaron judicialmente a la aseguradora Línea Directa cantidades que llegaban a los 4.600 euros

Como consecuencia de la colisión, el atestado de la Guardia Civil recoge que, además de los daños materiales que se produjeron en ambos vehículos, los ocupantes de los dos turismos resultaron heridos leves. Posteriormente y «a sabiendas de que no era verdad», según recoge el escrito del Ministerio Fiscal, los acusados que viajaban en el BMW, el coche estacionado en el momento del accidente, reclamaron judicialmente a la compañía Línea Directa como aseguradora del vehículo Nissan cantidades que iban desde 2.326 euros hasta los 4.665,73 euros que solicitaba la cuñada del conductor de este vehículo.

La Fiscalía considera ahora que los hechos son constitutivos de un delito de estafa procesal en grado de tentativa por lo que solicita que todos los acusados sean condenados a once meses de prisión, inhabilitación absoluta para el ejercicio de sufragio pasivo durante el tiempo de la condena ya multas de cinco meses, con una cuota diaria de diez euros.

viernes, 26 de junio de 2020

Semana 26


Buenos días, esta semana damos continuidad a la publicación de la semana pasada, si recordáis comentábamos (http://lucha-contra-el-fraude.blogspot.com/) la ingente cantidad de vehículos dados de baja temporal existente en España, gran cantidad de ellos provenientes de siniestros totales tramitados por las aseguradoras, pues bien, casualmente a las pocas horas de la publicación de este blog, La Carta del Seguro incluía en su publicación del mismo día 19 el artículo adjunto, el cual informaba sobre esta cuestión, confirmando lo que explicábamos, hasta el punto de explicar la metodología utilizada en los fraudes. Tras “legalizar” los vehículos robados con la documentación de los vehículos con baja temporal, cobraban la indemnización tras incendiar los vehículos, en otros casos simulaban falsos robos, provocaban siniestros totales o cambiaban un vehículo siniestrado por otro robado.
Volvemos por tanto a insistir, en la necesidad de que las aseguradoras controlen más a dónde van y que se hace con los restos de los vehículos indemnizados como siniestro total, para evitar la facilidad para que ocurran estos delitos y por tanto, consigan evitar que sigan perdiendo mucho más dinero con estos fraudes que lo que se ahorran en los restos sobre pagados para transar con su documentación. Que la DGT establezca más controles en las altas de vehículos previamente dados de baja temporal y que los peritos de seguros tengamos presente la importancia de verificar el VIN (número de identificación del vehículo o vulgarmente conocido por número de bastidor) troquelado en la carrocería y no los distintivos de etiquetas y placas sobrepuestas, ya que es en el troquelado donde podemos detectar cuando el número ha sido falsificado.

Un saludo.
Josu Martínez
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Desarticulada una organización dedicada al robo de vehículos para defraudar a aseguradoras


La Policía Nacional ha desarticulado una organización dedicada al robo de vehículos para defraudar a compañías aseguradoras. El grupo delictivo compraba coches siniestrados para adquirir su documentación y poder utilizarla en vehículos robados de la misma marca y modelo. La organización ha sido desarticulada en Talamanca del Jarama (Madrid).
La operativa consistía en denunciar posteriormente el robo o incendio ficticio de los turismos con matrículas dobladas para engañar a las aseguradoras con los coches siniestrados –con la misma matrícula y documentación- para cobrar el seguro. Cinco personas han sido detenidas por su presunta implicación en delitos de pertenencia a grupo criminal, robo con fuerza, estafa, receptación y simulación de delito y se han esclarecido ocho hechos delictivos.
Los agentes de la Policía Nacional detectaron que el 'modus operandi' consistía en comprar turismos siniestrados a través de desguaces o de particulares para adquirir las documentaciones originales de los mismos. Una vez que ya la tenían, conseguían vehículos robados de las mismas marcas y modelos para 'legalizarlos', es decir, falsificarlos con la documentación de los vehículos siniestrados y ponerlos en circulación.
4 tipos de delito
Cuando ya tenían dobladas las matrículas diversificaban su modo de defraudar en cuatro modalidades diferentes. "De este modo aumentaban la frecuencia de los siniestros y, con ello, los beneficios, además de evitar investigaciones por parte de las autoridades al no establecer un patrón tipo a la hora de relacionar los siniestros", citan.
Una modalidad delictiva consistía en incendiar el vehículo robado, previamente falsificado, simulando un acto vandálico. De ese modo la aseguradora habría visto el vehículo ya reparado y 'legalizado' tras el robo, el cual habría quedado calcinado y en estado de siniestro total, abonando la indemnización. Se ha podido demostrar en el caso del robo de un vehículo de alta gama con el que no pudieron conseguir la indemnización gracias a la investigación policial.
Otra era el robo con violencia. Uno de los integrantes simulaba ser víctima y denunciaba que los hechos habían ocurrido a punta de pistola. La tercera modalidad era reemplazar el vehículo siniestrado por otro robado, que era a su vez denunciado como sustraído tras haberlo dejado estacionado en la vía pública. Esta forma de actuar se descubrió con el caso de un coche por el que percibieron 35.000 euros en concepto de indemnización.
Por último, los detenidos también utilizaban vehículos robados para su uso personal, turismos que provenían de desguaces y que eran reparados con vehículos sustraídos.
En el transcurso de la investigación los agentes llevaron a cabo nuevas operaciones contra otros grupos criminales, especializados en las mismas modalidades de estafas a compañías aseguradoras. Asimismo, los investigadores detectaron otros dos nuevos métodos, el primero de ellos consistía en adquirir un coche a través de la formalización de un leasing o renting.
Finalmente se ha arrestado a otras 13 personas en varias localidades. Con toda la información y pruebas recabadas los agentes han podido esclarecer 40 hechos delictivos.

jueves, 18 de junio de 2020

Semana 25


Buenos días, que nadie se alarme por las cifras que voy a comentar esta semana, es una realidad poco conocida en España. La noticia que hoy he seleccionado nos demuestra una enorme actividad delictiva relacionada con el robo de vehículos. Se trata de varias bandas organizadas de las que se les calcula más de 70.000 vehículos robados. No descubro nada nuevo si digo que cuando un vehículo es robado, los delincuentes necesitan legalizar el vehículo y una forma muy habitual es utilizar el número de bastidor de otro vehículo, normalmente siniestrado o simplemente supuestamente inservible. ¿Cómo es posible esto? Ahora es cuando tenemos que hablar de nuestras calamidades. Las del sector asegurador y las de las instituciones y gobiernos.
El sector asegurador quizás no sepa que en España hay 2 formas de dar de baja un vehículo, una como baja definitiva, tras la cual es imposible dar de alta el vehículo nuevamente. La otra es la baja temporal y aquí es donde se abre lo que se conoce como la puerta de atrás para ciertas irregularidades. Un vehículo puede ser dado de baja temporal y posteriormente darlo de alta sin ninguna dificultad. Si a esto le añadimos que cuando un vehículo es declarado siniestro total no parece que exista mucho interés por parte gran parte de aseguradoras en conocer el destino del vehículo, ni quien adquiere los restos, ni en qué condiciones, nos encontramos con el dato (muy poco conocido) que cerca de un millón de vehículos dados de baja, no han sido desguazados. Es decir, no se sabe dónde están. No nos alarmemos es el resultado de la forma en cómo se han hecho las cosas. Parece paradójico que el ahorro que las aseguradoras creen obtener en los restos de siniestros totales, se pierdan con creces en las indemnizaciones por los vehículos robados. Quizás merezca la pena “echar una pensada” por parte del sector asegurador y de la misma DGT a esta situación que va in crescendo. 

Un saludo.
Josu Martínez

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Desarticuladas varias bandas especializadas en robo de vehículos

La Guardia Civil ha detenido, tras dos años de investigación, a 24 personas pertenecientes a bandas especializadas que robaron 70.000 coches y los vendieron en el norte de Europa o África   

                                  

La Guardia Civil ha desarticulado, en una operación conjunta con las policías alemanas de Baden-Württemberg y Frankfurt, la Policía de Polonia, la BKA de Austria, la Gendarmería Real de Marruecos y la coordinación de EUROPOL, distintas organizaciones criminales internacionales especializadas en el tráfico ilícito de vehículos robados en España y vendidos en varios países europeos y Marruecos.
La investigación se inició en 2016 tras analizar más de 70.000 caso de robos de vehículos en el país. Los agentes pudieron comprobar que esos mismos vehículos habían sido rematriculados en varios países de la Unión Europea y Marruecos. Con la ayuda de la EUROPOL las autoridades españolas pudieron contactar con los países receptores de estos vehículos.
La operación ha concluido con 24 detenidos en Alemania, Marruecos y España y con la recuperación de 342 vehículos.
Exportación a África
Marruecos fue el destino predilecto de la mayoría de los vehículos robados. En total 121, otros 60 en Alemania y 50 en Francia y así hasta en un total de 17 países. Los robos se produjeron todos en España, y la Guardia Civil ha podido recolectar información sobre estas bandas especializadas.
La cooperación con las autoridades marroquíes ha sido de gran ayuda. Se descubrió que estas redes de tráfico de vehículos eran organizaciones criminales "espejo". Varios de los detenidos en esta operación, ya habían sido arrestados por casos similares en España.
Reincidentes
De esta manera se pudo constatar que se trataba de organizaciones criminales “espejo”, es decir, que los mismos integrantes desarrollaban la misma actividad delictiva en distintos países, como en España, que una vez descubiertos, trasladaron su actividad criminal a Alemania y Polonia.
El aparato de falsificación estaba ubicado en Polonia, donde falsificaban contratos de compraventa y la documentación que debía acompañar a los vehículos, utilizando para ello impresoras profesionales que les permitía obtener copias prácticamente idénticas a las originales.
En total sustrajeron más de 70.000 vehículos de todo tipo al año, de los cuales 40.000 eran de propietarios españoles.

jueves, 11 de junio de 2020

Semana 24


Buenos días, otra semana más centramos la atención de este blog en una noticia publicada hace escasos días, en la que informa sobre el desmantelamiento de un taller clandestino destinado a despiezar vehículos robados y vender las piezas posteriormente. El taller también realizaba reparaciones a otros vehículos con piezas obtenidas de los vehículos robados.
También mantenían un negocio con personas que fingían un robo de su vehículo para cobrar la indemnización de la aseguradora y posteriormente vender el vehículo a este taller clandestino, redondeando de esta forma el negocio. Esta variante es muy peligrosa para las aseguradoras, ya que es difícil de detectar y muy fácil de realizar para el estafador cuando tiene localizado un taller que se haga cargo de despiezar el vehículo sin dejar rastro.

Un saludo.
Josu Martínez
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La Policía Nacional desmantela un taller clandestino y levanta una trama de estafa a aseguradoras





La Policía Nacional ha desmantelado un taller clandestino en el que se desmontaban en pocas horas vehículos sustraídos para su venta por piezas. Han sido detenidas siete personas que presuntamente se dedicaban al robo, despiece y también la reparación de vehículos con el material robado, actuando como una cadena de montaje de una fábrica al ponerse en marcha ante la demanda de una pieza o vehículo.
Los coches solicitados eran trasladados a una nave industrial de Alcalá de Henares (Madrid) donde se desmontaban en función de los elementos que se necesitaban. Las piezas útiles eran vendidas más tarde a través de Internet y en talleres; el chasis y las partes carentes de valor se enviaban a chatarrerías conniventes donde desaparecía cualquier rastro del vehículo.
Así era la estafa a las aseguradoras
La organización ahora desmantelada también se dedicaba a estafar a aseguradoras. Las supuestas víctimas de los robos estaban en connivencia con las personas que despiezaban los vehículos. Obtenían así un doble beneficio: por un lado, conseguían la indemnización de la aseguradora y, por otro, el dinero obtenido por la venta de las piezas de dicho vehículo.
Los agentes han averiguado dos casos en los cuales las víctimas utilizaron un viaje a sus países de origen, Rumanía, para denunciar el robo al regreso. En ese tiempo, los detenidos tenían tiempo suficiente para deshacerse del vehículo sin ningún tipo de riesgo y, posteriormente, cobraban la correspondiente indemnización por parte de la aseguradora.
Las gestiones de los agentes han permitido esclarecer hasta el momento 25 hechos delictivos que habrían causado un perjuicio económico superior a los 600.000 euros.